中国理财师缺口逾30万

　　编者按

　　“理财师”作为一个新兴的职业进入中国已经有两年左右的时间了，而随着今年底中国将履行WTO约定全面开放银行业，金融机构的竞争将更加激烈。近年来，瑞银集团、花旗集团和汇丰等私人银行巨头向利润丰厚的亚洲业务投入了数百万美元的资金，很多外资大行都有着在国内增设理财网点的计划，大举进军中国快速增长的私人理财市场，中外金融机构对于中高端客户的争夺也将进入白热化阶段。那么，处于竞争“前线”的理财师们，他们准备好了吗？他们生存状况如何？他们对自己身处的行业又有何感受？

　　本报记者 尤越 发自北京

　　“中国

　　刘彦斌介绍，目前还没有全国理财师的具体统计，初步估计国内拥有国家理财师资格认证的人数大约是3000至5000人。

　　而考取国内的理财规划师的国家职业资格认证人员中，有1/3来自银行、1/3来自保险公司、1/3为企业财务、税务师、会计师等财务人员。他们全部是大专以上学历。大多数人学成后继续从事本职工作，少数人是想通过考试做职业转型。

　　目前国内有理财师的几种认证——第一种是国家由劳动社会保障部提供培训并颁发的证书；第二种是国际通用证书的本土化版本，即由中国金融理财师标准委员会颁发的金融理财师(AFP)证书；第三种则是半国际化的行业资格证书，由香港注册财务策划师协会与内地高校合作的注册财务策划师(RFP)认证。这几种考试都叫做水平考试，

　　“但是，理财师跟律师不一样，可以不拿证书就从事这个职业，这在国外也是如此的。”刘彦斌说，目前全国大概有200到300万的人员在从事与理财师相关的职业。

　　目前保险公司有150万名业务员，银行也有近百万名人员从事与理财相关的工作。目前保险公司很多业务人员虽称作理财师，但是不能给人们提供综合性的理财服务，银行的每个网点都需要配备理财师，他们都必须向理财师转型，所以理财师的需求缺口非常大。