刘鸿儒：金融理财标准委员会将受到国际认证

　　刘鸿儒在中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会加入国际金融理财标准委员会(FPSB)新闻发布会上的讲话。

　　新闻界的朋友们：

　　大家好！ 今天，我代表中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)和中国金融教育 发展基金会金融理财标准委员会(以下简称中国金融理财标准委员会)举办一个新闻发布会，讲三点。

　　一，我非常高兴地正式宣布，2006年6月5日，中国金融理财标准委员会继美国、加拿大、澳大利亚、德国、法国、英国、奥地利、南非、新西兰、日本、韩国、新加坡、香港、中国台北等国家或地区之后，成为国际CFP组织的第20名正式会员。国际CFP组织的正式名称是，国际金融理财标准委员会，英文的缩写是FPSB。

　　基金会与国际CFP组织的接触始于2001年，2004年基金会又成立了金融理财标准委员会，作为基金会的专门机构来从事金融理财的标准工作。通过四年不断地与国际CFP组织接触、谈判和考察，2005年，中国金融理财标准委员会成为国际CFP组织的准会员，又经过一年的努力，在今年四月加拿大温哥华召开的国际CFP组织年会上，国际CFP董事会和CFP会员大会一致同意接纳中国金融理财标准委员会为国际CFP组织的正式成员，并获得了国际CFP组织的正式授权，作为在中国大陆CFP资质认证的唯一管理者，开展CFP认证工作。关于详情，新闻界的朋友们可以登录国际CFP组织的网站。

　　国际CFP组织是在全球范围内受到广泛认可的专业化理财认证机构，中国的加入标志着，中国金融理财服务业跟上了世界发展潮流，翻开了新的一页。

　　二，CFP是国际金融理财业中的最高品牌，也被称之为金融理财的“黄金标准”，在业界享有威信，在消费者中享有公信力，中国的加入，将会使中国的消费者逐步享受到国际水准的金融理财服务。

　　CFP是Certified Financial Planner的英文缩写，是从事金融理财，达到国际CFP组织所规定的教育、考试、从业经验和职业道德标准，并取得资格认证的专业人士。CFP起源于1969年美国国际金融理财协会，2004年3月，协会正式更名为国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board，FPSB)。经过近40年的发展，已有美国，英国、法国、德国、加拿大，澳大利亚，南非，日本，韩国、新加坡，中国香港，中国台湾、中国等20个国家或地区成为CFP组织的成员，全球共有CFP十万人。

　　作为非营利组织，国际CFP组织的主要工作是管理、开发并运作CFP的认证、培训以及其他相关项目，并通过上述国家和地区的会员，组织建立、维护和推广金融理财的国际化专业标准，使国际社会普遍受益，保护社会公众利益。

　　CFP资格认证制度和CFP不断受到理财从业人员、金融机构和广大消费者的尊重，一个重要原因是，它对获得CFP认证的从业者规定了十分严格的资质标准。主要包括：

　　§参加指定的培训

　　§通过严格的考试

　　§满足相关的工作经验

　　§达到和承诺规定的职业道德标准，

　　§必须完成专业的继续教育课程以维持较高的专业素质

　　尽管这些准则不能凌驾于法律之上，但是却帮助和维护了法律的尊严，并且在具体方面还延伸了法律的某些规定。尤其是其中严格的职业道德准则更是CFP赢得客户尊重和信任的基础。正是由于CFP严格的职业道德要求，完善的培训体系，严格的考试，标准的理财操作程序，使得CFP在国际上，在金融领域享有崇高的威信，CFP商标在消费者中是值得信赖的标志。根据《华尔街日报》2006年在消费者和专业人士所做的调查表明，CFP已经成为全球金融理财服务领域中的“黄金标准”。

　　所以，此次中国金融理财标准委员会成为国际CFP组织的正式成员后，对于提高中国金融理财服务水平有着重要的意义。

　　三，今年6月24、25日将举办中国第一次的国际CFP考试，这标志着，中国已经进入国际金融理财业中最高水平的认证程序中，一批具有严守职业道德，掌握理财理论与技能的本土化的国际CFP将会产生。

　　从2004年10月中国金融理财标准委员会成立至今，在金融界的大力支持下，在国际CFP组织的直接指导下，为工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、交通银行、光大银行、浦发银行、兴业银行、广发银行、民生银行、太平人寿等十多家金融机构的5000多名理财精英，按照国际CFP的标准进行了培训。他们中的大部分人将参加今年6月24、25日在北京、上海、广州、成都同时举行的第一次国际CFP考试，为了确保本次考试符合国际CFP标准，国际CFP组织派遣了国际考试专家，来参加中国的CFP考试工作，以确保本次考试同国际CFP资质具有相同的规范性、连贯性、科学性以及公正性。预计本次考试将有近四千人参加。这些参考人中的通过者，再经过工作经验认证和职业道德认证后，即可申请国际CFP资格。这样，今年十一前后，中国大陆第一批持有国际CFP执照的金融

理财师将会产生。

　　四，CFP商标的保护和CFP认证的授权问题

　　按照CFP在全球认证和授权的运作规则，在中国金融理财标准委员会同国际CFP组织签署的协议中申明：国际CFP组织，即国际金融理财标准委员会FPSB正式授权中国金融理财标准委员作为中华人民共和国大陆地区CFP资质认证的唯一管理者，负责管理国际CFP在中国大陆地区的资质认证工作。此项授权具有唯一性和排他性，以保证CFP具有全球统一的质量和职业道德水准。这样做是为了保护消费者的利益而设定的。

　　由于CFP是国际金融理财的驰名品牌，个别人和个别单位以CFP的名义，或变相以CFP的名义举办各种培训班及授予相关资质证明，这是对CFP驰名商标的侵权，也是非法的。对此，国际CFP组织已经采取了行动，通过法律手段来维护CFP的商权。国际CFP组织首席执行官梅尔先生在声明中说：“我们与中国金融理财标准委员会(FPSCC)签署的协议具有排他性和唯一性。这意味着，除中国金融理财标准委员会以外的其它任何中国境内或境外的组织都无权在中国大陆使用CFP商标或进行CFP资质认证。目前中国大陆市场上出现了某些非法使用CFP商标的组织和个人，FPSB(国际CFP组织)和FPSCC(中国金融理财标准委员会)将对侵权者采取严肃的法律行动，以维护自身的合法权益，保护CFP从业者和社会公众。”以上国际CFP组织的声明，请参见FPSB 的官方网站。

　　我在此诚恳地提醒中国的消费者，以及有志从事金融理财的专业人士，一定要明辨真假CFP，以及CFP培训机构是否有中国金融理财标准委员会的培训授权，避免时间、精力和财务上受到不必要的损失。 这一点，也请在座的各大媒体的朋友向公众做个说明。

　　我的发言到此结束，谢谢大家。下面欢迎大家提问。