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买基金做两项功课


http://finance.sina.com.cn 2006年04月29日 16:29 扬子晚报

  今年以来,基金的表现可谓相当出色。截至4月24日,今年以来回报超过40%的开放式基金已经达到10只;封闭式基金走势也很强劲,基金指数上涨超过20%。得益于这样的好光景,最近基金新发是此起彼伏,新品频出。临近“五一”黄金周,对老基民或是准基民而言,怎样准备下一步“投基”计划,业内人士有两点建议:

  调整基金组合

  

  从去年12月开始的这波行情,已经强势上扬了差不多30%。无论从技术上、基本面上还是市场心理上看,似乎节后都该有一轮“稍息”了。事实上,对后市中长期相当乐观的基金经理,也对短期市场调整有所谨慎。

  市场普涨倒也罢了,但凡投资股市的基金,都可能分享到股指飞扬的成果。如果节后调整的话,情况就另当别论了。尤其是近两日,多空双方分歧明显,个股走势极度分化,基金净值的表现也开始“两头走”。以稳居配置型基金业绩排名第一位的汇添富优势精选基金为例,单位净值两日合计涨0.0486元,涨幅3.46%,累计净值达1.5046元,而同期回报为负的基金却不在少数。

  如此之下,考虑给目前的基金组合作一些调整是有必要的。

  首先,如果手中所持基金自成立以来一直表现平平,在同类型基金中从来都在后三分之一徘徊,不妨转换成同一家基金公司旗下表现较优的品种;

  其次,如果所持基金没有表现优秀的“同胞兄弟”,不妨“移情别恋”,将目光放到一些明星基金身上。从今年以来的表现看,部分基金的稳定表现确实值得关注,如广发、上投摩根、易方达、景顺

长城等旗下基金;

  第三,如果所持基金主要以偏股型基金为主,不妨将部分转换成平衡基金或货币基金待守,可以减少股市调整的风险。

  银行觅基金

  

  目前正在发行的基金有七八只,大多数发行期都会跨越“五一”长假。对日常工作繁忙的上班族而言,利用长假好好研究一下要不要加入“新基”队伍,自然是很好的。

  比较简单的方法,就是去逛逛银行的基金超市。因为有的新基金代销网点假日并不关门,如汇丰晋信2016生命周期基金,“五一”期间上海的网点仍正常发售。

  当然除了看新基金之外,通过银行

理财网点提供的理财知识服务,来恶补一下基金知识也是很不错的。更重要的是,准基民可以利用这个机会,开通网上银行和基金账户,上班之后就可以利用网络买基金,不用到柜台排队了。

  需要提醒的是,“五一”之前,市民“投基”还有一些准备工作要提前做。比如货币基金,基金公司节前总要公告提前暂停申购赎回,对于希望节假日分享货币基金的投资者而言,那么这两天就要赶紧着手申购了;对于节日期间有用钱需要者,则需要及时赎回。


爱问(iAsk.com)


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