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所谓“理财顾问”，是指那些为客户利益着想，根据客户个人财务状况，为其制定储蓄、保险、投资、置产等一篮子计划，来规划个人理财目标，保证享有高品质人生的个人理财师。有专家估计，按照1个理财规划师服务100人来算，国内理财规划师的“缺口”至少10万人。尽管前景广阔，但“个人理财师”迄今为止还仅仅是个新兴名词，“理财顾问”这一行业尚不成熟。
目前，许多受雇于保险公司或证券公司的“理财顾问”，其主要收入来源于推销本公司金融产品的提成，而不是通过理财策划收取佣金。因此，这些所谓的“理财顾问”为推销产品，便故意夸大产品的收益率，而隐瞒其风险，于是常常引发投资者与金融机构的纠纷，而“理财顾问”在人们的眼里便与“产品推销员”无异。
一位保险代理人对记者说，无论是保险代理人证还是理财规划师证，都是极其容易考取的，基本没有什么门槛。“证书只是一个形式，为的是让老百姓信任你。而对于公司来说，千方百计把产品推广出去才是硬道理”。
市场呼唤真正的理财师，但职业准入标准的缺失和市场监管体系的不健全，都妨碍了民众对“理财顾问”的正确认知。
据悉，在国家有关部门已公布的第五批53项职业标准中，“理财规划师”作为一种新认定职业已经赫然名列其中，其职业培训工作也将要启动。这些利好消息令人欣慰，但“理财师”真正能够得到市场的认可，仍有漫漫长路要走。
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