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富人不擅理财


http://finance.sina.com.cn 2005年12月27日 14:11 新世纪周刊

  金融服务业已经认识到了富人的重要性。不过,哈里森集团对美国最富有家庭中的500家进行调查表明,银行和经纪公司可能错误判断了最富有客户的需求和期望。

  此次调查结果反映了全美75万户家庭的观点,这些家庭平均净资产为2800万美元,总资产达到21万亿美元。

  有27%的受访者没有接受过经纪公司的服务。而在接受这些服务的受访者中,有70%的人仅仅是利用经纪公司处理交易,只有16%的受访者利用经纪公司为自己管理投资。而且,那些接受经纪公司服务的客户并不感到满意。

  富人在财富管理服务中的参与度明显处于低水平,他们对这些服务缺乏了解,原因是这些富人绝大多数具有中产阶级的背景。“这些人非常自信,他们信任自己超过信任其他任何人。”

  有证据显示,许多受访者依然青睐那些在过去给他们提供财务支持的

商业银行,而不是那些知名的华尔街投资银行。“原因是这些银行贷款给他们。这些银行是在他们贫穷时所使用的银行,曾经传授给他们关于钱的知识。”

  尽管

理财顾问们努力游说,但约有一半的受访者表示,在财务方面,他们仅有一份“粗略的、未确定下来的财务计划”。这与他们在如何将财产转交给下一代方面存在的大量不确定性有关。

  但调查亦显示,随着时间的推移,富有家庭对子女和财产问题的态度越来越成熟了。调查将富裕史达到或超过15年的富有家庭所持有的态度描述为“大胆的保守”,而在他们成为富人的前5年中,他们的态度为“谨慎的保守”甚至是焦虑。


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