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理财规划师的投资策划是在既定的宏观经济运行环境之下进行的，宏观经济运行状况及其未来变动趋势是理财规划师判断投资组合收益与风险变动方向的基础。
掌握国内生产总值(GDP)、就业水平、价格水平、利率等因素的变动对于各类市场的影响是根本性、全局性和长期性的。
1、国内生产总值(GDP)是指一国在某一时期(通常为一年)内所生产的所有最终产品和服务的价值总和。在实际经济生活中，人们常常用GDP增长率来反映一国经济增长的速度。较高的GDP增长率表示一国的经济正在快速扩张，意味着企业有更多的投资机会和更高的盈利能力，居民有更高的收入水平。
2、就业水平是用失业率来衡量的。失业率是指正在寻找工作的劳动力占总劳动力的百分比。这里事业按照原因不同可以分为四类：摩擦性失业、季节性失业、周期性失业、结构性失业等。由于摩擦性失业、季节性失业是一个经济社会所难以完全消除的，对于理财规划师而言更应该关注的是周期性和结构性的失业。
3、消费者价格指数是与人们日常生活密切相关的产品和服务按照当年价格计算的商品总价值和根据基年价格得到的商品总价值之间的比值。
4、利率是指借贷期内所形成的利息额与所贷资金额的比率。由于未来的收益承担着货币贬值的通货膨胀风险，因此，即使在名义利率无风险时，真实收益率仍然具有不确定性。判断真实的利率水平是投资决策的关键因素，投资者只有从名义收益率中减去预期通货膨胀率才能得到真实的投资收益率。
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