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银监会发布通知提醒防范信用卡非法套现


http://finance.sina.com.cn 2006年04月12日 11:12 经济参考报

  本报讯 近期,信用卡非法套现有扩大之势。代办信用卡的非法中介公然在媒体及相关网站上刊登广告,声称“代办信用卡并全额提现”、“POS刷卡消费提现”。针对这种情况,央行和银监会近日联合发布通知,要求银行严格审核申请资料,加强商户管理,防范风险。

  所谓信用卡非法套现是指一些不法分子打着“银行中介代理公司”“贷款中介”等名义,为客户代办信用卡并利用信用卡的透支额度和免息期,通过虚构POS机刷卡消费骗取高
额手续费和银行资金。

  通知要求,

信用卡发卡机构应严格审核申请人的申请资料,加强风险控制与管理,做好对持卡人的安全用卡教育。信用卡发卡机构应加强发卡源头的风险控制,对信用卡申请人进行严格的身份核定和信用审查;要慎重选择发卡营销外包服务商,并严格管理与发卡营销外包服务商之间的外包关系;要加强对持卡人不良用卡情况的监控,对于已确认存在以欺诈手段套现的信用卡,有权采取止付等措施。


 记者 赵江山  


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