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工行上海市分行信用卡中心一位人士向《每日经济新闻》透露，相比于过去的伪造信用卡犯罪，现在的真卡诈骗防范难度更高，而且对收单银行造成的损失也很大。由于客户提供的是假证件，等银行发现坏账时，客户已经无可找寻，被套现的资金只能永远成为坏账。
另一位业内人士认为，对POS机管理存在漏洞，是造成信用卡套现有机可乘的关键原因。按照相关规定，POS机要安置在固定地点，不能随意转移。但由于近年来POS机发放体系上
的变化，银行和特约商户间的联系减弱，难以对POS机的实际使用情况进行有效的监控。
建行信用卡中心一位人士表示，目前银行对客户的资格审查有所放松，办卡所需要的身份证、驾驶证等证件都是复印件，尽管银行会用电话核对信息，但仍然很难发现其中的一些作假行为。各银行应共享违规客户信息系统，避免同一客户反复办卡。
该人士认为，目前除有人举报外，银行一般只能从POS机显示的消费数据来判断是否存在套现行为。因为套现者多透支整数，如果一台POS机上显示的消费数据经常为整数，就会被列入怀疑名单。但现在的非法商家越来越“聪明”，很少刷整数，银行也就很难发现。所以，银行必须遵照国际通行准则，加强特约商户资格审查，一旦发现套现行为，立刻收回POS机，撤消特约商户资格。
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