|
近日结束的一项百姓投资理财状况调查显示，半数以上的北京市民关注生活中的理财问题，关注理财的发展前景。
北京金融学院近日完成了一次题为百姓投资理财状况的大型调查。调查以问卷调查的形式，在北京的海淀、东城、西城、宣武等15个区县发放调查问卷1800份，回收有效问卷1491份，回收有效率为82.83%。
调查结果显示，半数以上的市民关注生活中的理财问题，关注理财的发展前景，并以中等收入家庭为主而且对理财认识充分。 调查对象中，中等收入水平居多，收入的主要来源为工资，就目前情况而言，这一阶层的人数在未来会以10%的速度增长，而且此种人群对理财的关注度最高。在被调查者中，有70.2%的人关注理财，56.5%的人有理财意愿，52.5%的人已经进行了投资理财，66.4%的人认为低收入个人和家庭有必要进行投资理财。
在所选择的投资理财方式及途径方面，大多数人选择的理财方式中排在第一位的是银行储蓄，其次是股票、债券，只有少部分人会选择保险。
在选择哪种投资理财方式的一项选择中，38.3%的人选择银行储蓄，37.4%选择股票、债券、基金，而其他各项比率均不到20%。被调查人群中，有过买卖外汇经历的人占42.2%，在外汇市场上有过投资经历的人只占22.9%。
从总体上看，人们希望通过银行为其进行投资理财。在询问百姓希望哪些金融机构为之提供服务时，近半数(43.7%)的人选择银行，其比例明显地高于其他选项。在“您知道的具备经营投资理财业务的银行”一题中，排在前两位的是：民生银行(占45.1%)、光大银行(占14.4%)。
调查还显示，人们对理财师的服务有一定兴趣，但对其信赖度较低。
问卷中，半数以上的人(58%)认为有必要请专业理财师为其提供服务。在个人理财师所应具备的素质中，47.2%的人更注重财务分析能力、43.2%的人注重能成为客户的朋友。在“您最需要理财师为您提供哪些服务”一题中，选择业务咨询的人(46.9%)超出选业务代理的人(29.5%)很多。在被调查者中，43.3%的人对手持外国资格证书的独立理财顾问持怀疑态度。(完)
| 
