2011年11月27日，2011第二届国家理财规划师年会暨第六届全国十佳理财师大赛颁奖大典在北京隆重举行。新浪财经对会议进行了独家直播。以下为国家开发银行顾问刘大为先生。

  　新浪财经讯 2011年11月27日，2011第二届国家理财规划师年会暨第六届全国十佳理财师大赛颁奖大典在北京隆重举行。新浪财经对会议进行了独家直播。以下为国家开发银行顾问刘大为先生为年会做的总结发言。

　　刘大为：我和大家一样共同分享了今年理财师大赛的9大类奖项颁奖。我在这里衷心和大家共享最新国家金融理财一些观念，一些理念和最新成果。我觉得这既是对于金融理财行业前几年的一个阶段性的总结了。当然也对未来的有一些新的展望。

　　为什么说他是金融理财行业，可以说刚才宁总讲了，04年开始，现在有6年到7年。这使我回想起，如果我们把镜头往前伸展到20年前，1991年20年前，中国的金融业，应该说还是在一个财政的出纳一个阶段。还不能够叫做一个完全的金融业。

     所以没有金融资产可买，当时是出纳。1993年第一次金融工作会，觉得政策性金融和商业性金融分开，当时一个重要决定，当时叫专业银行，转变成市场化经营，商业银行。那么1995年开始颁布《商业银行法》从此以四大银行为代表的起步阶段。

     这是我认为第一个十年，只是说把金融业推向市场，推向经济的核心准备的十年。到97年的亚洲金融危机，国际上大师王牌机构，对中国金融业的诊断叫做技术性破产。到了99年，脱离银行不良资产，成立了几大资产管理公司，使国有金融机构卸下一些历史的包袱，那么银行证券、保险开始逐渐走向分业经营。我认为这十年在准备阶段，那么十年前2001年应该说一个历史的改道了，中国加入了世界贸易组织，简称WTO。我认为我们今天之所以有金融理财的行业出现，是和2001年十年前中国入世正式承诺，其中有关键的条款，就是金融服务业要开放。

　　所以金融服务业从十年前开始，从一个准备阶段卸下包袱，体制上机构设置上一种准备，然后进入了市场化经济一个起步阶段。特别到了2003年几大银行开始股份制改造陆续上市。这样把金融业逐渐的推向市场经济，推向了经济的一个属于叫做核心，或者叫做一个中心的位置。由此带来了今天我们所看到的，银行证券、保险、信托有若干金融产品，在市场上推出来。有若干若干的金融机构和金融投资咨询机构产生。到今天应该叫做初具规模，刚才宁总给我介绍，现在全国的理财规划师，大概将近有20万人，实际上从业人员远远不止这些了。整个金融行业，都应该成为一个金融理财方面的一个专家。

　　那么金融服务行业，更广义一点。也都应该有这方面专业知识。我印象非常深刻的是1997年参加全国金融工作会，当时是一个重要的会议，一方面要抵御亚洲金融危机，另一方面，促进深化改革和市场化的发展。在那个会上，当时的总书记江泽民总书记，编制了全民大家一个通俗的读本，叫做《金融知识读本》要求领导干部、从业人员、政府人员要来学习。当然今天金融知识，在全民普及程度，已经大大提高了。所以才有今天我们刚才大家共同分享的，大概9大类奖项产生。我认为这是一个时代，一个阶段一个总结。

　　那么够不够呢？我们可以肯定的说不够。为什么呢？我们加入世界贸易总协定的时候，和现在情况不一样的。我们现在外资占整个金融总资产的比重占2%很低的。要达到20%的水平，我认为还有很长的路要走，这里面包括我们要进一步的金融行业的市场化的发展、改革。包括进一步的更多的金融产品，结构性的能够支持国家在节能减排，结构调整，区域发展包括富民，包括民生，中小企业先于经济等等，都能够支持实体经济发展的更多金融产品，更多金融人才。所以我认为，金融理财这个行业，其实包括更多的含义，仅仅是一个个人所谓现在叫净资产，还有他的总资产，还有包括你整个人生规划，包括你的整个养老、上学、子女培养等等很综合的一个知识。即是金融理财，也是金融规划，也是金融产品，也是金融培训和教育。所以我认为这方面，还是有很多的事情可做。

　　那么怎么做呢？我认为还是千里之行，始于足下。靠一些知识、一些标准，一些人才、一些队伍建设，继续大踏步的往前走。在这里我也预祝金融理财规划这个行业，在座的每一位在未来中国十年，二十年和更长远，经济和金融发展过程中，能够在其中也不断得到提高，得到发展，得到壮大，为我们国家经济金融行业建设，做出我们应有的贡献，谢谢各位！