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震荡市场中混合基金是个不错的选择

http://www.sina.com.cn  2011年01月20日 02:34  每日经济新闻[ 微博 ]

  陈阿姨的理财方式是一直买国债或者定期存款,没接触过别的投资。可是到了2005年的冬天,陈阿姨一家去海南玩了一圈,错过了买国债的时间。

  随后,在简单的介绍下,陈阿姨在客户经理的指导下把计划买这期国债的钱买了一只基金。

  让陈阿姨吃惊的是,几乎整个2006年,每次去银行取退休金,客户经理都会告诉她基金又赚了多少钱。到了2006年底算账,竟然收益有50%多。陈阿姨从此开始关注上了基金,她每天在报纸上看基金净值和相关的信息,当看到同期很多基金的回报都超过了100%,2006年回报第一名的基金年度收益是182%时,她开始不满意了:为什么多数基金的回报都比自己买的基金多?带着疑问陈阿姨又去了银行:“为什么你帮我选的基金赚得这么少?”

  原来客户经理看陈阿姨没什么投资经验,岁数又不小了,于是推荐了一只保守配置型的基金给陈阿姨。

  不要让不同类型的基金赛跑

  除了在寓言故事中,我们是不会组织乌龟和小白兔去赛跑的,因为以运动能力而言,这是没有可比性的两种动物。债券型基金与股票基金之间回报率的不同,就像乌龟与兔子的运动能力一样差异明显。国内债券市场波动较小,回报相对稳定,而股票市场的价格波动就大得多。

  投资者通常不会把债券型基金和股票基金的收益进行直接比较,有时却忽略了混合型基金实际上是同时投资两个市场的基金,那么仔细阅读基金说明中的业绩比较基准和投资范围部分,就能够帮我们更好地认识一只基金的风险和潜在回报了。如果我们希望更明确自己的投资在债券和股票市场中的比例,还是分别投资股票基金和债券型基金吧。

  对于不愿意费心选择市场和分配自己资产的投资者而言,找一只符合自己风险收益预期的混合型基金,其余的事情就交给基金经理,则是个不错的选择。(以上内容节选自华夏基金投资者教育书籍 《做一个理性的投资者》。市场有风险,投资需谨慎。)

  周婷婷 整理

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