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券商定向理财:最大魅力在于高级定制

http://www.sina.com.cn  2009年03月16日 10:30  经济参考报

  本报记者:潘晔

  定向资产管理业务一开闸就引来了券商以及投资者的众多关注。国泰君安投行部相关人士表示,就像是时装界的“高级定制”,定向理财也就是券商理财类产品中VIP级别的理财服务,其最具魅力和吸引力之处就在于其“个性化定制”的服务上。

  华泰证券受托资产管理部孙晶晶向记者介绍,每一份定向理财投资方案,我们都是把客户的需求放在第一位。首先从客户身份、财产收入状况、证券投资经验及客户对风险投资偏好等多方面考量,设计出实现客户利益的最大化的资产管理方案。而且,定向理财业务通常是由公司中最优秀的投资理财经理及团队来执掌,无论是投资管理能力还是专业化程度都是公司的最优配置,坚持让专业的人来做专业的事,让真正的专家来为投资者理财。

  华泰证券受托管理部李春年也表示,定向理财不是拿着客户的钱单纯的挑选股票,而是着眼于打造一个资产管理服务平台。既能满足客户对于闲置资金的财富管理需要,也可以满足客户投融资财富咨询等更高的需求,对客户的资产进行全面评估、管理。

  此外,与银行低风险,甚至是无风险的储蓄替代型理财产品相比,定向理财的服务品种更加多元化,收益方面也更具吸引力。另外,与门槛为5000万元基金专户理财业务不同,定向理财产品的门槛较低,可上可下,灵活性较强。除了传统股票类投资项目,定向理财也可以涉及类似指数期货等金融衍生品。而且,利用券商庞大的营业部资源,定向理财的客户来源有一定的基础,服务对象也更加广泛。

  而且,与其他领域的理财产品相比,定向理财的服务范围比较宽泛。除了针对机构或个人客户的现金管理、融资管理、信托计划,还有针对大小非客户和需要股权管理的客户,制定股权市值管理方案,包括有限主动管理方案、完全主动管理方案和战略主动管理方案等。


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