集资诱饵五花八门 三招识别集资陷阱

　　防护林认养、种芦荟高价回收、拟上市公司“原始股”低价销售……回报诱人的“馅饼”不少都是陷阱。调查数据显示，全国已发现大型非法集资案170多起，涉及金额100多亿元。近日，中国银监会曝光了四种主要非法集资形式，提示公众注意防范。

　　四类非法集资曝光

　　养蚂蚁、种芦荟高价回收，拟上市公司“原始股”低价销售……

　　当这类据说能赚大钱的“馅饼”掉下来时，市民一定得多留个心眼。

　　近日，中国银监会曝光了四种主要的非法集资形式，提示公众注意防范。非法集资主要表现为：一是以还本和高额利息为诱饵，通过直接或变相负债的方式，向不特定公众进行融资活动；二是以支付高额股息、红利为诱饵，通过募集股权等方式，向社会不特定公众募集资金；三是以签订商品经销、产品开发、技术转让合同等形式，对社会不特定公众变相募集资金；四是未经批准，擅自以委托

理财、中介服务等方式，向社会不特定公众募集资金。

　　银监会抽样调查显示，在全国10个省，已发现大型非法集资案例达到170多起，涉及金额100多亿元。

　　9单位联合狙击“原始股”

　　在大城市出现的最多的是非法股权融资，即所谓的“原始股”非法集资。根据上海证监局4月以来的调查，上海目前可查证的有10家中介机构从事非上市公司

股票代理买卖业务，其中从业时间长、发展业务快、累计风险较大的有4家。

　　此类非法集资以企业将在海外上市并为投资者带来高额回报为诱饵，诱骗群众上当。由于企业海外上市并不需要经过证券监管部门备案、审批，地方政府也并不知情，因此这种非法融资行为的隐蔽性和欺骗性更强。

　　针对此类非法集资活动蔓延的态势，上海已成立联合执法协调机构，并将于近期开展专项整治工作。据悉，此次成立的联合执法协调机构由9家单位组成，其中市证监局、市金融办、市政法委、市公安局经侦总队、市工商局为该联合执法协调机构的5家常设单位。

　　“海外上市”骗得2000万

　　前不久，市第二中级人民法院判决了一起原始股非法集资案，该案中共有252人被骗了2000余万元。

　　2004年4月，潘某与韩某在美国设立了必得利公司，并在上海注册了代表处。据法院证实，在美国的工商登记中并无该公司财务情况、业务活动实施的资料等。此后，潘某与陕西唐宇签订协议，约定由陕西唐宇设立海外公司，并提高海外公司2000万股权，由必得利公司以每股1元人民币价格负责在境外募集资金，其中1400万元归陕西唐宇使用外，剩余资金供必得利公司辅导其海外上市用。紧接着，潘指使韩等，以陕西唐宇股东王群安名义在美国设立了王氏公司，注册股份5000万股。

　　同时，潘编造海外上市模式，以每股0.6美元价格，对外非法出售王氏公司股票。同年11月，潘购买了TUTTLE公司，该公司系在美国证券管理委员会备案，但尚未获准上市。潘却谎称王氏公司和必得利成功收购了已在美国上市的TUTTLE公司，并合并为W&B公司，并称投资人购买的股票将于2005年3月在美国OTCBB上公开交易。

　　一次一次的推迟上市时间，投资者开始怀疑。实际上，2002年到2004年的陕西唐宇药业都是亏损的，唐宇只是一家小型民营企业。在介绍海外上市和投资时，潘、韩又利用中国投资者对境外上市和美国OTCBB电子交易板的不了解，通过高价出售海外公司股权获取资金来达到境外买壳上市的目的，然后通过转让其持有的股权来获取财物。至案发，共有252人购买王氏公司股票430余万股，诈骗所得金额2000余万元。

　　集资诱饵五花八门

　　除了“原始股”的集资骗局，芦荟、钻石、摊位……如今，非法集资“诱饵”已是五花八门。

　　“一株成品芦荟能卖到300-500元，回收一株小苗50-100元，种植1亩芦荟的经济效益可达5万-10万元。”据悉，在这样的高额利润宣传驱动下，

福建等地方一些不明真相的老百姓便以100-200元一株的高价购进种苗。而待出售产品时，投资者等到的不是种种借口拒绝收购，便是携款潜逃、人去楼空。

　　而在陕西，2004年10月，某钻石公司大肆宣传“投资型钻石隆重发售”，谎称该公司是上海交易所会员，向投资者承诺：一年期收益率11%，到期返还本金。多数投资者在始终未见钻石实物的情况下，就交款“认购”钻石。最终东窗事发时，朱某从83名投资者处骗得30..8万元。

　　2001年，某市车城以投资者买断摊位经营权，该车城回租，支付投资者租金的形式，吸收公众资金。此后，由于车城经营不佳，其再次以每年10%的收益“哄骗”投资者集资投资。至案发时，该车城共与1027名投资者签订合同，总金额达6631万多元。最后，由于车城资金短缺，根本无法兑现其承诺的返回投资者的收益款。

　　三招识别集资陷阱

　　如何识别非法集资，怎样防范投资风险？

　　采访中，上海市联业律师事务所王展律师分析，当前的非法集资已由传统的金融领域走向非金融领域，对于各种集资信息，市民应注意三个方面。首先，看证件是否齐全。非法集资的一个重要特点是以合法的形式掩盖其非法目的。对此，银监会也提示，参与社会集资活动，应该审查集资主体的资格和行为是否合法。

　　其次，看投资人群是否确定。非法集资发起人最初多半是向亲戚朋友集资，但资金链难以运转时，其就会吸引新投资去堵老窟窿。专家提醒，如果发现身边的投资者来自不同行业和阶层的陌生人时，要慎重把握。

　　另外，银监会提醒，“不要轻信高额回报”，这是防止受骗最简单有效的办法。非法集资活动在吸引资金时往往许以高利，但按照国家规定，民间放贷的利率最高不得超过银行同类贷款利率的4倍。因此，如果放贷利率高于这一标准，那么该借贷行为就不合法。

　　发现被骗应及时举报

　　参与非法集资风险极大，银监会相关人士提醒说:“非法集资是违法活动，出资人的利益得不到法律的保护；非法集资的资金大多挪作他用，中饱私囊，少数出资人侥幸获得回报，但往往都是拆东墙补西墙，给大多数投资人造成重大损失，甚至血本无归。”

　　银监局有关负责人称，非法集资本身是违法行为，参与者的利益不受法律保护。投资者一旦发现被骗，应通过信访渠道向政府有关部门举报或通过司法途径解决，以减少损失。