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个体业主理财首选基金http://www.sina.com.cn 2006年10月15日 01:09 西部商报
本报记者 刘明煜 案例:王先生现年41岁,和妻子在东部品牌服饰广场做服装生意,家庭年收入在8.5万元左右;孩子12岁上初一,孩子大学准备在新西兰就读,要满足孩子未来在国外的生活费、学费的支出需要,应如何理财? 理财目标:教育计划;养老保障计划; 理财建议:工商银行理财客户经理赵红分析认为,夫妻双方属于个体老板,有较好的经济基础,理财应考率稳健第一,并具备风险适中的特点。建议一,在养老方面,可以采用定期定额方式购买基金,每月按1500元累计一年两万元购买稳健型基金,假定选定基金平均年收益率为12%,15年后将积存75.6万元。建议二,将20%的资金存入银行进行教育储蓄投资,以获得稳定的收益。建议三,鉴于王先生夫妻对于宏观经济政策有一定的了解,而且有一定的风险承受能力,可以将10%的资金投资于股票市场获得短期的收益,将40%的资金投资于证券投资基金,剩余的资金可以作为流动资金。
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