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成都理财师拉力赛稳健理财题目B二方案评选


http://finance.sina.com.cn 2005年06月23日 11:14 四川新闻网-成都商报
    请在详细阅读各方案后到页面底端为各位选手及其方案打分。

题目B、本金基本无风险

  宋女士:手上有7万多元,每月月供需支出500元,目前没有工资收入(只是暂时性的),孩子在读初中。想请专家推荐一点理财方案,挣上一点钱,但是风险要小一点,回报率要比银行高一些。

  方案一(短信投票代码:B1)。选手:浦发银行朱睿

  1. 开立浦发银行东方卡,存入3万元存入,并办理约定转存功能。孩子开立教育储蓄帐户,并设定从宋女士卡中每月定时划款到小孩帐户,系统自动续存教育储蓄。此项收益在2%-2.5%。

  2.以保本型基金为主,货币基金为辅,把近3万元的积蓄按照6:4投资在开放式基金上。有固定收入后,再用每月的1000元可以买入货币市场基金,然后定期按比例转为股票型基金,采用复利投资方式。这样的收益大概在5%-6%。

  3.剩下的1万元买入国债,这样满足宋女士的稳健理财需要。通过网上银行自助购买记帐式国债,预期收益可在3%~4%。

  方案二(短信投票代码:B2)。选手:国海证券蔡苏

  1、30000元建议购买货币基金。免利息税,免手续费,完全可以替代银行活期存款。

  2、30000元建议购买有银行或国家部委作不可撤销担保的企业债。例如03华能1期债(10年期),该债券年利率为4.6%,大大高于同期国债利率。

  3、剩下的4000元建议为孩子做教育储蓄。一年后的预期年收益率为3.7%,大大高于银行利率。

  综述:在保证资金安全的前提下,一年的投资收益能达到3.7%,大大超过银行存款(5年期定期利率也只有3.6%)收益。

  专家组点评:

    本题要求本金无风险,分析师们都不约而同想到了货币市场基金,另外企业债的引入也是个亮点,这些都是很不错的无风险产品,看来,那些喜欢买国债的朋友,似乎该考虑考虑是否还有必要在国债一棵树上吊死。

    请为各位选手的方案评分

成都理财师拉力赛稳健理财题目B二方案评分

 
请为浦发银行朱睿打分
60
70
80
90
100
请为国海证券蔡苏打分
60
70
80
90
100


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