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金融服务业已经认识到了富人的重要性。不过，哈里森集团对美国最富有家庭中的500家进行调查表明，银行和经纪公司可能错误判断了最富有客户的需求和期望。
此次调查结果反映了全美75万户家庭的观点，这些家庭平均净资产为2800万美元，总资产达到21万亿美元。
有27%的受访者没有接受过经纪公司的服务。而在接受这些服务的受访者中，有70%的人仅仅是利用经纪公司处理交易，只有16%的受访者利用经纪公司为自己管理投资。而且，那些接受经纪公司服务的客户并不感到满意。
富人在财富管理服务中的参与度明显处于低水平，他们对这些服务缺乏了解，原因是这些富人绝大多数具有中产阶级的背景。“这些人非常自信，他们信任自己超过信任其他任何人。”
有证据显示，许多受访者依然青睐那些在过去给他们提供财务支持的商业银行，而不是那些知名的华尔街投资银行。“原因是这些银行贷款给他们。这些银行是在他们贫穷时所使用的银行，曾经传授给他们关于钱的知识。”
尽管理财顾问们努力游说，但约有一半的受访者表示，在财务方面，他们仅有一份“粗略的、未确定下来的财务计划”。这与他们在如何将财产转交给下一代方面存在的大量不确定性有关。
但调查亦显示，随着时间的推移，富有家庭对子女和财产问题的态度越来越成熟了。调查将富裕史达到或超过15年的富有家庭所持有的态度描述为“大胆的保守”，而在他们成为富人的前5年中，他们的态度为“谨慎的保守”甚至是焦虑。
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