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理财规划业将超速发展 帮客户理财要控制风险


http://finance.sina.com.cn 2006年04月12日 04:22 新文化报

  本报讯(记者 孙宪超) 刚刚参加过中国注册理财规划师第一期培训班的光大银行长春高新技术产业开发区支行理财经理毛丽辉,最近心情特别好。“现在真正知道了省内、乃至国内理财市场巨大的发展空间,对工作的信心更足了。”昨日,在接受记者采访时,毛丽辉如是说。

  银行:理财规划行业将超速发展

  在从事了多年的理财工作之后,毛丽辉总觉得工作思路越来越窄,一度感觉很迷茫。“现在终于知道了,理财规划行业将随其市场需求迅速发展,中国的理财规划行业将会以超过国外数倍的发展速度成熟、完善。”毛丽辉说。

  中国工商银行四平分行王科认为,随着中国GDP持续增长,社会财富急剧增加,特别是中国有逾十万亿储蓄存款,

理财市场的空间将十分广阔。

  中国银行吉林省分行副总经理赵春雷则表示,现在真的希望吉林省首届金融理财发展论坛快点开幕,到时也能好好听听花旗银行前亚太区CEO夏保罗对国内理财市场的最新见解。

  保险:保险人都应是合格理财规划师

  “每一名保险人,都应该是一名合格的理财规划师。”11日,同样参加过中国注册理财规划师第一期培训班的中国平安人寿保险吉林分公司长春一区总监王兵表示,保险人如果将保险作为一种产品去推销,会使客户对保险的印象大打折扣。但是如果以理财规划的形式介绍给客户,让客户充分了解到保险在投资理财当中的重要性,那么相应就会容易接受。“所以,应该将保险市场作为理财市场的一部分,向客户加以介绍。这样,不仅能大大拓宽保险市场的容量,还能加快整个省内理财市场的发展。”

  

证券:风险控制尤为重要

  “对于理财,不应仅局限于证券、银行、保险这些单一产品的认识,更应提高对客户资产安全的认识。”证券从业人员刘军认为,股市并不是适合每个人的,尤其是目前我国社会保障制度还不完善的时候,风险控制显得尤为重要。如果不能控制住风险,那么考虑替客户去赢利也就无从谈起。“所以真的想听夏保罗讲国外证券公司是如何控制风险、开发客户的。”(新闻编辑:)


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