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“理财规划师”正成为人们关注的焦点。有业内人士认为，如果2003年被称为信用卡元年，2004年是个人理财产品元年，而2005年则被称为理财规划师元年。
理财规划师门槛有多高
从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专
业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，包括个人每个阶段的资产、现金流量的预算和管理、个人风险管理和保险规划、投资目标的确立和实现、职业生涯规划、子女教育及教育规划、居住规划、退休计划、个人财务规划以及遗产规划等等各个方面。从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融领域的业务。
CFP认证最权威
CFP(CertifiedFinancialPlanner)证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。
现在，CFP不单是在美国，在英国、法国、德国、瑞士、西班牙、意大利等欧洲各国，在日本、新加坡、马来西亚、韩国、澳大利亚、新西兰等亚洲、澳洲各国和中国香港地区，加拿大、南非等世界各地都有组织。目前，中国内地的CFP资格认证体制的导入工作也在积极的筹备当中。(缤纷)
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