成都理财师拉力赛第三关平衡型理财考题

　　第三关“平衡型”考题--收益、风险掂量点　　

　　激进型的一味追求收益，稳健型的强调本金无风险，两天两个极端的大战之后，今日的考题相对平缓，也能够为更多的老百姓所接受。

　　平衡型顾名思义就是兼顾风险和收益，虽然表面平淡无奇，但却是暗含“杀机”。因 为平衡型和激进型两天的大战之后，如何寻找新思路的切入点，将成为最终的胜负手。

　　对于各位理财界的精英们，打开想象的翅膀，投资性房地产、加盟连锁等等投资领域，不是一样蕴藏着无限地投资机会吗？

    新浪理财全程报道本次活动，敬请关注。

　　拓宽视野，寻找亮点，才能赢得掌声一片！

　　题A：走出投资失败的影子

　　张先生来电：多年的经商经历了太多的风雨，曾经也尝试过不少的投资，但由于对理财产品的不懂和不精通，因此遭遇了太多的失败。目前有100万资产存在银行中，希望能够进行投资，虽然个人有一定的承受能力，但希望能够找到一个更为理想的平衡点。

　　专家组点评：张先生需要的不仅仅是理财，各选手设计的方案如何打动他，以尽快使他走出

　　投资失败的阴影才是关键。

　　题B：单亲家庭寻求帮助

　　李女士来电：我一个人带着1岁的小孩生活，每月的工资收入为1200元，房屋出租每年收入为4000元，手中还有5万元的存款。日子虽过得不算富裕，但工作稳定，因此生活基本无问题，希望专家能够提供一些平衡型的方案，以改善家庭的生活质量。

　　专家组点评：虽然衣食无忧，但由于收入水平并不算高，因此投资很讲究艺术。激进型风险太大，稳健型收益太低，各位理财师两天比试之后能有所突破吗？

　　题C：富裕家庭理财艺术

　　李女士来电：夫妻两人月收入3万元左右，有两套40平方米的房屋出租，年租金2万元左右。自己居住在一套140平米的房子内，可使用现金20万元左右，目前对股票投资有10万元。有一个小孩在上学，孩子学费2万元左右。由于股票方面的风险太大，以及孩子的花费也不小，因此希望设计理财方案在控制风险前提下能尽量提高收益。

　　专家组点评：李女士家庭富裕，因此风险承受能力应该比较强，但由于有三分之一的资金已经投向了股票，因此剩下的资金如果风险太大，肯定是难以令人信服的。

　　参赛规则：

　　1、每个理财师可以选择以下1～2个考题设计具体的理财方案；理财方案力争具有特点。

　　2、每个理财方案要求列出具体的投资品种，但每个理财投资组合最多不能超过3种理财产品；

　　3、要求列出每个理财产品的预期收益率，并计算出该方案总的预期收益率；

　　4、理财方案言简意赅，限定字数在500字数以内；

　　5、请于今日中午12点之前将理财方案传至[e-mail]，逾期视为自动弃权；

　　6、专家评审团将会对理财方案进行初审(未通过初审的理财方案将被自动淘汰)，并于次日选择其中10～15个方案见报接受广大市民的评选。