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9、改造传统网点，推出旗舰理财中心
理财业务作为一项全新的银行业务，必然需要全新的硬件环境来支持，才能带给客户不同以往的感受。因而，对传统银行营业网点的改造也成了各银行开展理财业务时，必须要投入的成本。
光大银行以“阳光理财”为品牌，在不断推出“阳光理财计划”等新的金融产品的同时，光大也在全国各地着手进行了理财中心的建设。在郑州、太原、青岛、天津等分行，光大阳光理财中心以其鲜明的形象、合理的布局、贴心的设计和现代的装修风格吸引了大批客户。
经过考察境外先进银行的理财中心设计，并结合国内的实际情况，光大阳光理财中心按照不同的功能进行了区域划分，配备了普通客户交易区、封闭式理财单间、外汇买卖散户厅、中户区、大户室、客户休息区、开放式办公区以及配有世界顶级外汇资讯系统--BLOOMBERG和专业外汇交易人员的外汇交易室等数个功能区域，配备了光大银行95595电话银行、网上银行等自助终端及先进的现代化电子设备和服务手段。并且，在开放式办公区专为信托、保险、公正等合作单位设置了席位，为客户提供"一条龙"服务。
只有新瓶才能装新酒，光大银行通过推出样板理财中心而成功的重塑了该行在客户心中的形象。另外，由于网点改造需要花费不菲的成本，在分行范围内选择一、两个优秀营业部试点进行理财中心的改造是值得借鉴的做法。
10、引入外部智囊，加强科技系统支持
由于个人理财对国内银行来说是项全新的业务，因此，银行一般并不具备自行研发相应的业务支持科技系统的能力。然而，要面向客户提供个性化的理财服务，又必然需要专门的电脑系统的支持。
为解决这一矛盾，多数银行选择了引入外部的专业金融软件公司所提供的理财系统。如建设银行、工商银行、招商银行、广东发展银行、交通银行等，都购买了这类系统。专业的金融软件公司了解个人理财业务，具有丰富的银行业经验，有成熟的产品，在提供软件支持的同时，也能为银行开展理财业务起到咨询辅导作用。
在国外，较普遍的理财服务软件工具包括客户经理理财辅助系统、客户经理日常考核管理系统、客户经理综合培养学习系统等。
客户经理理财辅助系统是客户经理为客户提供理财服务的基本辅助工具。这个系统的主要功能包括客户资料收集，客户财务状况分析，基于现金流量和资产负债状况规划客户人生目标，出具理财报告等等。
客户经理日常考核管理系统则包括了对客户经理业绩的考核和评估，使客户经理的领导能够方便的控制和管理客户经理。这个系统可以对某个客户经理的客户增长情况，客户资产增长情况，客户流失情况等等做出统计。
客户经理培训系统则使客户经理能够对各种金融产品的使用，政策法规，最新理财理论，金融产品变动情况及时掌握。
个人理财业务具有数据种类多，数量大的特点。对客户经理来说，要全面收集客户的财务数据(有时一个客户的基础财务数据会超过400个)，单靠手工记录是不可能的。而且，全面理财规划中的复杂计算也是不可能通过手工来完成的。因此，汇丰、花旗等国外金融机构都普遍采用了计算机技术来武装自己的理财业务。并且，如今的专业软件已经不再仅仅是客户经理的简单辅助工具，而是在某种程度上对处于起步阶段的国内银行理财业务起到了非常重要的业务开展指导作用。
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