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(中国建设银行北京分行石景山支行吴雪征/文)
2005年里的第一个工作日就应该是个与众不同的日子吧，往日里都是给客户提供服务的我，今天却要接受别人的服务，因为我给我的保险顾问打了电话，请他过来和我聊聊，帮我给家人制订一份保险计划。
和世界上所有的事物一样，并不是“需求”本身没有价值，只是因为“需求”本身没有被“发现”而已。老实说，我自己有生以来自己主动购买的第一份保险单，这还是2004年8月份的事情。和其他绝大多数保险代理人主动找上门来不同，我是主动给保险公司打电话，请其派一名代理人来和我洽谈。我相信负责和我洽谈的代理人(也就是我现在的保险顾问)一定感到很幸运，因为没费什么口舌就顺利签下了一单。你心里一定在嘀咕：我是不是吃错药了？我想也许是吧，究其原因——都是“理财”惹的祸。
“理财”这个词从字面上来看普通的解释是“管理金钱”，我认为如果更为宽泛的理解为“管理财富”更为“与时惧进”些，因为“金钱”只是“财富”的一部分。但是“金钱”不再是“财富”的唯一诠释也只是近两三年的事情。“钱不是万能的，没有钱却是万万不能的”，在人们拥有了更多的金钱之后，“如何让金钱更好的为自己服务”，就成为了必然的需求。
有需求就会有市场，我们搞理财服务的人也就有了“饭碗”。但我们的工作绝非只是和“金钱”打交道，因为不仅仅“金钱”是财富，“知识”也是财富，“时间”也是财富。套用经济学的理论——用最少的成本换取最多的回报，这才是真正意义上的“管理财富”。
人在不同的人生阶段也会有着不同的人生追求，金钱固然是越多越好，但金钱本身并不能当饭吃，也不能直接变成幸福。金钱只有通过“有效”的使用，才能让我们的人生之路，在疲惫之余还会感到欣慰和幸福。
沾着金钱的“光”，从事着金融相关行业的我们无不感到责任重大，银行、证券、保险、期货和信托应该是满足客户金融需求最为全面的五大金融领域。受限于我国金融业分业经营的现状，客户就不同方面的需求往往要分别寻求不同行业的“理财”人员的帮助。难道这就可以达到“管理财富”的最高经济效率吗？难道这就是客户所期望得到的“理财”服务吗？答案显然是否定的。
中国经济的腾飞创造了一个奇迹，难怪乎有人称中国是一个创造“奇迹”的地方。因此不要用滞后的眼光来看待今天的不利环境。今天不可能实现的事情，明天就可能成为现实。满足客户全方位的需求、让“理财”真正得到“正身”——这必然是会得到解决的问题。俗话说：早起的鸟儿有虫吃，你还在守着自己的“一亩三分地”吗？
我的保险顾问原来也是在银行工作，后来“跳”到了保险公司。我曾不无风趣的问他：“难道爱他(保险)就一定要‘以身相许’吗？”。他笑着回答：“你怎么能说是‘以身相许’呢？应该说是‘双剑合壁’才准确，有了银行知识和保险知识，让我的工作更加得心应手了。”
看来，不仅是“银行人有了保险诱惑”，我们大家可都要行动起来了，否则今后谁“收编”谁还真不好说呢！ 本文仅代表作者个人观点，并不代表作者所在机构意见。提出的观点仅供参考，并不对相关的业务操作构成直接推荐。
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