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11月8日，近年来国内最高规格的一次理财盛会在北京举行。国际金融理财师理事会主席Maureen Tsu和中国金融理财师标准委员会主席刘鸿儒等在“金融理财在中国”国际论坛上做主题发言。以下为国际CFP理事会主席Maureen Tsu女士(莫琳·朱)的演讲全文。
Maureen Tsu：各位来宾，你们好，我就会讲这一点中国话。各位下午好，我非常高兴能够在今天参加“金融理财在中国”的国际论坛，我叫Maureee Tsu，我是国际CFP理事会
的主席，这是一个非政府的组织，它的总部是在美国。这个组织是上个月在伦敦正式建立的，它的目的是推动金融理财行业能够采取一些国际方面的标准。我代表CFP的CEO以及我本人要感谢我们的东道主刘鸿儒教授，他是中国金融教育发展基金会的主席，同时也要感谢中国金融理财标准委员会的秘书长蔡重直先生，感谢他们邀请我们参加今天的这次会议。同时也感谢他们在我在北京逗留期间给我的盛情款待。
这并不是我第一次来到这个美丽的城市，但是我还是看到这么多景观，看到这么快速的发展感到非常吃惊、感到非常鼓舞。这的确是一个非常非常美丽的城市。今天应邀参加今天的会议，给大家讲一下CFP这个组织建立的过程，同时要给大家讲一下一项非常激动人心的、重要国际运动的历史，就是说金融理财如何发展成为全球的一个行业，而且这个行业它有自己的标准，也就是CFP的认证标准。
CFP是在上个月的时候在伦敦正式建立的，是由非政府组织建立的，这些非政府组织对在美国之外的17个国家和地区认证的4万5千名金融理财师，许可他们使用CFP，也就是认证金融理财师的标识。在FPSB理事会里边的这些国家和地区，这个理事会是FPSB的顾问机构，这个国家和地区主要是包括一些管理CFP认证项目的组织，这些国家包括澳大利亚、奥地利、巴西、加拿大、中国台北、法国、德国、香港、印度、日本、马来西亚、新西兰、韩国、新加坡、南非、瑞士和英国。来自百慕大和比利时的组织现在正在成为FPSB成员的最后一个阶段，而且来自许多国家的组织其中也包括中国的金融理财标准委员会也非常想加入我们这个机构。FPSB它已经从CFP理事会购买了美国之外所有的CFP的标识，他会保护金融理财消费者的利益，主要是通过去建立和增强相关能力以及道德方面的标准，FPSB推动全球承认CFP的认证和标识，把这作用真正金融理财职业人员的标识。在提到对CFP支持时，CFP的主席大卫曾经过现在有一半以上的CFP是在美国以外的地区，而且这个数字在今后几年里会有极大的增长，现在已经是时候了，必须要有国际商CFP的标识和认证项目。这些标识和认证项目要有国际人员、志愿者、咨询人员进行管理、开发和运作。我们对于国际CFP认证的未来感到非常激动，同时也为全世界消费者感到激动。这些消费者将极大收益与金融理财行业国际标准的制定。
从CFP理事会在70年代建立起来，通过理事会的努力以及它在国际上成员的努力，CFP的标识已经越来越能够代表金融理财这个行业的黄金标准了。随着世界各地CFP数字的极大增长，现在FPSB必须要和我们的成员共同去合作，去建立起并且促进非常严格的CFP的国际标准。这些标准应该是在我们的成员国家建立起来，同时我们的目的也是确保如果消费者想要找到非常具有能力的、非常具有职业道德的金融理财者的话消费者必须了解支持我们CFP的认证。CFP必须得满足能力以及职业和职业道德的标准，而它的基础就是我们拥有教育考试经验和职业道德要求的国际平台，我们称之为4E，回头我会给大家仔细解释。每一个国家、每一个地区CFP的认证标准都已经进行了本土化，以满足国内市场的需求、国内监管和教育的需求，以保证CFP能够达到适当的标准，也很好地提供专业的金融理财。FPSB的成立表明我们致力于把金融理财发展成为一个受人尊敬的全球行业，消费者有权利依靠那些德才兼备的金融理财师给予他们的服务。FPSB要对公众进行宣传，告诉他们金融理财的过程是什么，以及CFP的职业精神。这些CFP必须是德才兼备的人，特别是职业道德，这对于金融理财这个行业来讲是至关重要的。就像孔子曾经说过类似这样的话，如果一个人要是没有诚信的话，我不知道他能做些什么。所以如果金融理财师要是不能够具有诚信的话，不能把客户利益置于首位的话，我认为这个人就不是金融理财师，也不能够对别人宣传他是金融理财师。
实际上我小的时候是在南非约翰内斯堡成长起来的，我父母是中华民国的外交官，我的丈夫约翰他的父母是上海人，我的儿子是在美国出生的，但是是在加利福尼亚，我是在那里开始我的金融理财工作生涯的。我给大家讲这些故事并不是说这些是有异国情调的，而是现在这种跨国家、跨文化的家庭越来越常见了，你可以说这是全球化也可以说这是家庭的联系。我们现在比以前有更加密切的联系，更加相互依赖了，我们可以获益与知识与教育的交流，以及世界上最好的标准和最佳实践的交流，不管我们在哪里、不管我们是谁，都需要为我们未来的规划进行理财。于是我们就成立的FPSB金融理财国际金融专业的标准，这样消费者就能够实现他们人生的梦想和金融财务方面的目标。为实现这个使命的FPSB有六个目标指导。
首先FPSB必须得是一个杰出的国际金融理财标准制定机构以为这些德才兼备的金融理财师制定标准，每个FPSB金融成员都应该是本国或者是本地区倍受尊崇的组织，他们负责管理职业金融理财师认证的项目，以使公众受益和保护公众，FPSB的成员必须得宣传金融理财能够带来的价值和CFP认证的价值。金融理财必须要被FPSB的成员国认为是一种独特的职业，FPSB的成员必须有充足的资源，以取得成功，并且要完全遵循CFP认证项目的标准。每个成员国的认证的理财师必须得满足国家的标准，在商业交往中以及在标准制定的活动中，FPSB致力于追求卓越、追求创新和创意，我们的活动都是要负责任的，而且要尊重我们的利益相关者和他们的需要。在制定准则的时候，我们还跟美国的CFP理事会，也就是美国商标的持有者一起合作在全球保护CFP的商标。FPSB活动的指导就是全球金融理财消费者的需求，我们知道我们想要达到的目标不能只靠我们自己就能够达到了，所以需要跟全球CFP认证的组织进行合作，这就是为什么我们要洞国这样一个成员网络来工作，要与监管者、消费者、教育家、雇主、行业协会和标准制定机构建立密切的联系，这样金融理财可以成为独特的、得到全球承认的职业，并且能够给所有的消费者带来好处。
中国自1978年以来进行了改革开放，自那以来中国经济出现了巨大的变化和巨大的增长，我已经看到了这一点，因为我是80年代初，82年时来到过这里，2000年又来过一次，我认为中国的变化是日新月异、非常令人震惊的。现在中国的家庭所拥有的资产达到35万亿元，包括存款、证券和地产，而且中国的金融市场变得越来越复杂，个人投资者可能不能够充分理解中国的金融市场。所以中国是需要个人金融理财师的前景是非常好的。而且还需要德才兼备的金融理财师。与此同时在中国有效的个人金融理财业务对于普通的中国公民来讲可能这种业务还是没有的，因此你们今天所做的努力推出高层次的培训项目来教育中国未来的金融理财师，应该得到我们的祝贺和称赞。因为中国在金融理财方面的需求是很大的，我祝愿你们在这次国际论坛上能够取得巨大成功，特别是我要祝愿那些从事金融理财业务的人能够取得成功，我祝愿你们在追求专业、卓越和个人成长方面取得成功。因为我认为金融理财这个行业是真正有意义的行业。
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