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地下炒金内幕调查:白领炒金3月亏光40万

http://www.sina.com.cn  2011年06月10日 08:23  汉网-武汉晨报

  地下炒金内幕调查:疯狂交易

  白领炒金3月亏光40万

  没投资经验,没超强心理素质的,别碰“伦敦金”

  “您好!请问您的股票做得怎么样?现在股票不好做,对国际黄金投资有没有兴趣?24小时交易,做多做空都赚钱,一夜暴富不是梦噢”。股民们接到这样的电话要注意,一些地下炒金炒汇公司打着高收益的诱饵,引诱投资者从事地下炒金,但很多陷进去的最终是巨亏的结局。

  本想借着炒金能大赚一把,谁知40万元三个月内却打了“水漂”,历经地下炒金的市民吴灿(化名)提起这次投资经历说像做了一场恶梦。

  吴灿是一家商业公司普通白领,之前一直在买股票、基金之类的投资产品。去年以来,黄金白银身价齐飙,炙手可热,让他大为眼馋,但从没有炒过黄金的他无从下手。今年2月中旬,他连续接到一自称香港某黄金理财公司电话,电话中热情向他推荐一种“伦敦金”,称股票只能做涨,而伦敦金却可以以小博大,1∶100的杠杆,既可做涨也可做跌,双向赚钱。公司还派专人过来给他当面介绍,很专业的样子,称通过他们操作都可以赚钱,说得吴灿和同事一下动了心,决定先投一部分钱试一把。

  “起初我们两个人共同投资了24万,想着自己没有操作黄金的经验,让专业人士帮忙操作省事。”吴灿和同事就与这家香港公司签订协议,由这家公司替他们进行买卖,公司每笔收取300多元的佣金。刚开始还赚了几笔,大约赚了两三千美金,没过两个星期,账户出现连续亏损,最高一次甚至出现了一笔17万元的亏损,账户上的资金快亏损完了, 但吴灿以为只是之前操作的人技术不行,和同事商量后又转了16万进去。结果两天时间不到,账户上只剩零了。

  40万是怎样在短短的时间亏光的?吴灿把交易单调出来发现,公司拿到账户不久就开始不断地频繁交易,最多一天交易了30笔,黄金市场与股票市场一样,会有周期性的波动,加上黄金投资百倍的“杠杆效应”,吴灿和朋友的账户每天的波动都在上万元。

  “现在知道为什么那么多炒伦敦金、伦敦银的会几分钟爆仓了。这玩意根本就不是一般人能炒的,心理素质不好的有心脏病的不能碰。”试炒伦敦银一个月的李先生向记者直吐舌头。

  李先生是在一号称中天香港黄金投资公司代理公司开的户,李先生投入7000元美金,开通了伦敦金和伦敦银,其中伦敦金是1∶100的杠杆,伦敦银是1∶500的杠杆,也就是说白银每涨跌一美分,李先生就会盈亏50美元。自从开户后,李先生凭着炒股积累的经验,根据K线图买卖,这一炒不要紧,李先生的心情比坐过山车还要紧张,一次买一手白银,他看涨,下涨单后,不到两分钟,白银却刷地向下拉了个直线,不到5分钟,账户亏损3500美金。李先生吓得肝胆俱裂。

  时时刻刻盯着盘面,时时刻刻焦虑担心,不到一个月,李先生再也撑不住了,巨大的心理压力让他最终选择注销账户,盘点下来,一个月他赚了2000美金。李先生称,和他一起炒金的朋友因为一单做反了,保证金不够,又不能及时追加保证金,眼睁睁看着账户变成零。李先生说虽然这些炒金公司理论上称涨一美金可以赚100美金,但看错了也会亏100美金,想炒伦敦金银赚钱,需要强大的心理素质和足够的本金,还有专业的分析能力。

  炒金公司称

  资金绝对安全,不信可查交易单

  连日来,记者暗地走访了几家声称可以炒外汇和黄金白银等业务的公司。根据指点,记者在武昌中南路写字楼内找到一家炒金公司。

  该公司面积大约有100平米,除了大厅外,还有会议室和洽谈室这样的小房间,工作人员大多为二十来岁的年轻人。得知记者想炒金,一自称理财顾问的男士将记者带到会议室做详细讲解,该理财顾问称,目前他们做的是伦敦金和伦敦银,24小时都有行情,一个标准的单子是1手,需要投入保证金1000美元。三五千美金就可起步,只要注意止损,风险不会太大,一般而言,每个月至少都可有10%的收益。如果不会操作,他们还可以代理操作,只需在口头上达成协议即可。

  “通过这种方式炒金是合法的吗?”对记者的提问,该理财顾问说,他们都是有营业执照的,当然合法。当记者问到如何开户时,他称,由于公司注册地是在香港,需要将人民币换成美元,汇到香港的中国银行的公司账户。“汇款完成后,公司会给客户一个交易账号和密码,客户只需在公司提供的交易平台上买进卖出即可,你在这个平台上买进卖出就相当于在国际市场上交易。资金都是经过三方托管,没有任何风险。”

  “资金不在我自己账户下,有没有被动用怎么知道?怎么保证我在公司平台上的交易一定真实发生呢?”记者表示担心资金的安全性和交易的真实性。

  该理财顾问表示,“资金是安全的,我们代理的是香港金银业贸易场的注册会员,你的订单可以在香港金银业贸易场查到的。”

  记者了解到,在香港金银业贸易场查询订单,一次要支付10美元,对于频繁交易的投资者,如果每次都要通过查询来确保真实交易,成本相当高。

  【专业人士揭风险】

  风险一

  资金不安全,小心公司挪用

  一从事20年黄金期货交易的白先生告诉记者,地下炒银炒金,境内投资者一般是通过境外的公司开户。操作的形式主要有两种,一种是投资公司会帮客户在境外开设银行账户,资金相对安全。而另外一种是代理商要求客户直接将资金打入境外公司的账户上,资金风险很大。

  有些代理商会告诉投资者,如果嫌把资金汇到香港或者国外开设的账户很麻烦的话,可以把资金转到该公司的专用账户。如果是代理商的账户则资金极不安全,投资者的资金随时存在被挪用和卷逃的风险。

  风险二

  部分地下炒金公司四部曲

  开业、忽悠、走人、再开业

  某银行武汉分行曾经在2008年做过一次市场调查,当时武汉市场上的地下炒金公司一共有200多家,这类公司只会有增无减。业内人士估计,目前这类公司在武汉市可能达300家以上,处于无人监管状态。随着近两年黄金白银飙涨的眼球效应,这个数据有增无减。

  一业内人士透露,不少地下炒金公司多数重复“开业、忽悠、走人”的三部曲,城头频换大王旗。一般正规的黄金交易公司都具备证监会批文、营业执照,同时是国内期货交易所或贵金属交易所的成员。而对于“地下炒金”公司而言,多是开业后,用尽各种办法忽悠一些客户,有时甚至给客户一定甜头,等客户积攒差不多的时候,再卷铺盖走人,类似“皮包公司”。然后换个地方换个名字再重新开业。

  风险三

  小心骗子公司虚拟交易

  白先生还介绍,在国内地下炒金公司的“灰色阵营”中,还有一些完完全全是“骗子公司”。“客户交易账户上的资金其实都是虚拟的,和我们做模拟交易一样,客户投入资金多少,他们就在交易系统后台上给客户的交易账户上输入相应的资金额度。客户资金一到公司指定银行账户上,马上就会被转走,挪作他用。”

  这类公司同样是采取与客户进行“对赌”的手法,利用大多数客户亏损大于盈利的规律获利。只要客户做多,它的系统就自动做空;客户做空,它则做多,扎差部分并没有接入更大的交易所或坐市商,当客户的整体是盈利的,公司就要亏损,公司因没有承接能力去外面做对冲,于是就耍无赖,谎称电脑故障,不让客户交易,甚至直接卷款走人。

  风险四

  杠杆高,极易爆仓

  白先生表示,伦敦金银动辄几百倍的杠杆,虽然看准了方向赚钱很快,但一旦看反,亏损巨大。

  因国际黄金白银波动剧烈,碰到美国出重大数据和国际大事件,经常会出现剧烈的暴涨暴跌,而经过杠杆的黄金交易更是放大了几百倍,很多投资者赚了就很快了结,一旦做错舍不得及时止损就越跌越惨,且地下炒金没有强行平仓机制,最终会导致爆仓。如拉登被击毙那天,白银几分钟跌了12%,如果做多,几万美金会立即灰飞烟灭。而国内的黄金T+D则杠杆一般只有几倍,相对损失小得多。

  【链接】

  何谓地下炒金?

  国家注册高级黄金分析师刘赚军介绍,“地下炒金”即非法炒卖黄金期货,是指一些公司未经过国家主管部门批准,擅自开展网络炒金业务。这些公司在向客户收取高额手续费和佣金的同时,利用资金和信息优势以及在系统中设置不利于客户的设置,与客户对赌赢取资金,导致绝大多数客户亏损。不少不法分子打着正规合法黄金交易的幌子,大肆进行非法地下炒金活动,使得不少投资者蒙受了巨大损失。

  想炒金

  正规投资方式有哪些?

  记者了解到,目前在武汉,贵金属投资方式有五种:

  实物金:实物金银又分为金条银条和收藏金银币。金条银条在中行、建行、交行、工行等银行和各大金店都有销售。纪念金银币多由中国金币总公司发行。实物金的优势是比较简单,但变现较难。

  纸黄金和纸白银:是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金,低吸高抛赚取黄金价格的波动差价,交易便捷,交易费用低。目前中行、工行等银行均可办理纸黄金开户。

  黄金期货:具有高财务杠杆、高流动性以及多空皆可操作等特点,交易采取的是多空双向交易机制。与实物黄金或纸黄金相比,黄金期货的风险要大很多,通常为7倍的杠杆。

  黄金、白银T+D:也具有杠杆作用,通常是5~6倍,风险低于黄金期货。

  天通金:天通金的杠杆可达12.5倍,是合法黄金投资方式当中杠杆比例最高的。

  每天T计划

  6.10-6.14

  6.1-6.10

  活期宝

  产品名称起点金额产品期限预期年收益销售时间

  5万 19天 4.1%

  100万 19天 4.5%

  5万 15天 4.5%

  100万 15天 5.0%

  5万 1天 2.0%

  100万 1天 2.2%

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