地下炒金内幕调查：疯狂交易

　　白领炒金3月亏光40万

　　没投资经验，没超强心理素质的，别碰“伦敦金”

　　“您好！请问您的股票做得怎么样？现在股票不好做，对国际黄金投资有没有兴趣？24小时交易，做多做空都赚钱，一夜暴富不是梦噢”。股民们接到这样的电话要注意，一些地下炒金炒汇公司打着高收益的诱饵，引诱投资者从事地下炒金，但很多陷进去的最终是巨亏的结局。

　　本想借着炒金能大赚一把，谁知40万元三个月内却打了“水漂”，历经地下炒金的市民吴灿(化名)提起这次投资经历说像做了一场恶梦。

　　吴灿是一家商业公司普通白领，之前一直在买股票、基金之类的投资产品。去年以来，黄金白银身价齐飙，炙手可热，让他大为眼馋，但从没有炒过黄金的他无从下手。今年2月中旬，他连续接到一自称香港某黄金理财公司电话，电话中热情向他推荐一种“伦敦金”，称股票只能做涨，而伦敦金却可以以小博大，1∶100的杠杆，既可做涨也可做跌，双向赚钱。公司还派专人过来给他当面介绍，很专业的样子，称通过他们操作都可以赚钱，说得吴灿和同事一下动了心，决定先投一部分钱试一把。

　　“起初我们两个人共同投资了24万，想着自己没有操作黄金的经验，让专业人士帮忙操作省事。”吴灿和同事就与这家香港公司签订协议，由这家公司替他们进行买卖，公司每笔收取300多元的佣金。刚开始还赚了几笔，大约赚了两三千美金，没过两个星期，账户出现连续亏损，最高一次甚至出现了一笔17万元的亏损，账户上的资金快亏损完了， 但吴灿以为只是之前操作的人技术不行，和同事商量后又转了16万进去。结果两天时间不到，账户上只剩零了。

　　40万是怎样在短短的时间亏光的？吴灿把交易单调出来发现，公司拿到账户不久就开始不断地频繁交易，最多一天交易了30笔，黄金市场与股票市场一样，会有周期性的波动，加上黄金投资百倍的“杠杆效应”，吴灿和朋友的账户每天的波动都在上万元。

　　“现在知道为什么那么多炒伦敦金、伦敦银的会几分钟爆仓了。这玩意根本就不是一般人能炒的，心理素质不好的有心脏病的不能碰。”试炒伦敦银一个月的李先生向记者直吐舌头。

　　李先生是在一号称中天香港黄金投资公司代理公司开的户，李先生投入7000元美金，开通了伦敦金和伦敦银，其中伦敦金是1∶100的杠杆，伦敦银是1∶500的杠杆，也就是说白银每涨跌一美分，李先生就会盈亏50美元。自从开户后，李先生凭着炒股积累的经验，根据K线图买卖，这一炒不要紧，李先生的心情比坐过山车还要紧张，一次买一手白银，他看涨，下涨单后，不到两分钟，白银却刷地向下拉了个直线，不到5分钟，账户亏损3500美金。李先生吓得肝胆俱裂。

　　时时刻刻盯着盘面，时时刻刻焦虑担心，不到一个月，李先生再也撑不住了，巨大的心理压力让他最终选择注销账户，盘点下来，一个月他赚了2000美金。李先生称，和他一起炒金的朋友因为一单做反了，保证金不够，又不能及时追加保证金，眼睁睁看着账户变成零。李先生说虽然这些炒金公司理论上称涨一美金可以赚100美金，但看错了也会亏100美金，想炒伦敦金银赚钱，需要强大的心理素质和足够的本金，还有专业的分析能力。

　　炒金公司称

　　资金绝对安全，不信可查交易单

　　连日来，记者暗地走访了几家声称可以炒外汇和黄金白银等业务的公司。根据指点，记者在武昌中南路写字楼内找到一家炒金公司。

　　该公司面积大约有100平米，除了大厅外，还有会议室和洽谈室这样的小房间，工作人员大多为二十来岁的年轻人。得知记者想炒金，一自称理财顾问的男士将记者带到会议室做详细讲解，该理财顾问称，目前他们做的是伦敦金和伦敦银，24小时都有行情，一个标准的单子是1手，需要投入保证金1000美元。三五千美金就可起步，只要注意止损，风险不会太大，一般而言，每个月至少都可有10%的收益。如果不会操作，他们还可以代理操作，只需在口头上达成协议即可。

　　“通过这种方式炒金是合法的吗？”对记者的提问，该理财顾问说，他们都是有营业执照的，当然合法。当记者问到如何开户时，他称，由于公司注册地是在香港，需要将人民币换成美元，汇到香港的中国银行的公司账户。“汇款完成后，公司会给客户一个交易账号和密码，客户只需在公司提供的交易平台上买进卖出即可，你在这个平台上买进卖出就相当于在国际市场上交易。资金都是经过三方托管，没有任何风险。”

　　“资金不在我自己账户下，有没有被动用怎么知道？怎么保证我在公司平台上的交易一定真实发生呢？”记者表示担心资金的安全性和交易的真实性。

　　该理财顾问表示，“资金是安全的，我们代理的是香港金银业贸易场的注册会员，你的订单可以在香港金银业贸易场查到的。”

　　记者了解到，在香港金银业贸易场查询订单，一次要支付10美元，对于频繁交易的投资者，如果每次都要通过查询来确保真实交易，成本相当高。

　　【专业人士揭风险】

　　风险一

　　资金不安全，小心公司挪用

　　一从事20年黄金期货交易的白先生告诉记者，地下炒银炒金，境内投资者一般是通过境外的公司开户。操作的形式主要有两种，一种是投资公司会帮客户在境外开设银行账户，资金相对安全。而另外一种是代理商要求客户直接将资金打入境外公司的账户上，资金风险很大。

　　有些代理商会告诉投资者，如果嫌把资金汇到香港或者国外开设的账户很麻烦的话，可以把资金转到该公司的专用账户。如果是代理商的账户则资金极不安全，投资者的资金随时存在被挪用和卷逃的风险。

　　风险二

　　部分地下炒金公司四部曲

　　开业、忽悠、走人、再开业

　　某银行武汉分行曾经在2008年做过一次市场调查，当时武汉市场上的地下炒金公司一共有200多家，这类公司只会有增无减。业内人士估计，目前这类公司在武汉市可能达300家以上，处于无人监管状态。随着近两年黄金白银飙涨的眼球效应，这个数据有增无减。

　　一业内人士透露，不少地下炒金公司多数重复“开业、忽悠、走人”的三部曲，城头频换大王旗。一般正规的黄金交易公司都具备证监会批文、营业执照，同时是国内期货交易所或贵金属交易所的成员。而对于“地下炒金”公司而言，多是开业后，用尽各种办法忽悠一些客户，有时甚至给客户一定甜头，等客户积攒差不多的时候，再卷铺盖走人，类似“皮包公司”。然后换个地方换个名字再重新开业。

　　风险三

　　小心骗子公司虚拟交易

　　白先生还介绍，在国内地下炒金公司的“灰色阵营”中，还有一些完完全全是“骗子公司”。“客户交易账户上的资金其实都是虚拟的，和我们做模拟交易一样，客户投入资金多少，他们就在交易系统后台上给客户的交易账户上输入相应的资金额度。客户资金一到公司指定银行账户上，马上就会被转走，挪作他用。”

　　这类公司同样是采取与客户进行“对赌”的手法，利用大多数客户亏损大于盈利的规律获利。只要客户做多，它的系统就自动做空；客户做空，它则做多，扎差部分并没有接入更大的交易所或坐市商，当客户的整体是盈利的，公司就要亏损，公司因没有承接能力去外面做对冲，于是就耍无赖，谎称电脑故障，不让客户交易，甚至直接卷款走人。

　　风险四

　　杠杆高，极易爆仓

　　白先生表示，伦敦金银动辄几百倍的杠杆，虽然看准了方向赚钱很快，但一旦看反，亏损巨大。

　　因国际黄金白银波动剧烈，碰到美国出重大数据和国际大事件，经常会出现剧烈的暴涨暴跌，而经过杠杆的黄金交易更是放大了几百倍，很多投资者赚了就很快了结，一旦做错舍不得及时止损就越跌越惨，且地下炒金没有强行平仓机制，最终会导致爆仓。如拉登被击毙那天，白银几分钟跌了12%，如果做多，几万美金会立即灰飞烟灭。而国内的黄金T+D则杠杆一般只有几倍，相对损失小得多。

　　【链接】

　　何谓地下炒金？

　　国家注册高级黄金分析师刘赚军介绍，“地下炒金”即非法炒卖黄金期货，是指一些公司未经过国家主管部门批准，擅自开展网络炒金业务。这些公司在向客户收取高额手续费和佣金的同时，利用资金和信息优势以及在系统中设置不利于客户的设置，与客户对赌赢取资金，导致绝大多数客户亏损。不少不法分子打着正规合法黄金交易的幌子，大肆进行非法地下炒金活动，使得不少投资者蒙受了巨大损失。

　　想炒金

　　正规投资方式有哪些？

　　记者了解到，目前在武汉，贵金属投资方式有五种：

　　实物金：实物金银又分为金条银条和收藏金银币。金条银条在中行、建行、交行、工行等银行和各大金店都有销售。纪念金银币多由中国金币总公司发行。实物金的优势是比较简单，但变现较难。

　　纸黄金和纸白银：是一种个人凭证式黄金，投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金，低吸高抛赚取黄金价格的波动差价，交易便捷，交易费用低。目前中行、工行等银行均可办理纸黄金开户。

　　黄金期货：具有高财务杠杆、高流动性以及多空皆可操作等特点，交易采取的是多空双向交易机制。与实物黄金或纸黄金相比，黄金期货的风险要大很多，通常为7倍的杠杆。

　　黄金、白银T+D:也具有杠杆作用，通常是5~6倍，风险低于黄金期货。

　　天通金：天通金的杠杆可达12.5倍，是合法黄金投资方式当中杠杆比例最高的。

　　每天T计划

　　6.10-6.14

　　6.1-6.10

　　活期宝

　　产品名称起点金额产品期限预期年收益销售时间

　　5万 19天 4.1%

　　100万 19天 4.5%

　　5万 15天 4.5%

　　100万 15天 5.0%

　　5万 1天 2.0%

　　100万 1天 2.2%