经济观察网 记者 欧阳晓红 近日，据透露，处于上市静默期，但悄然发力的新华保险已构建了一套三道防线的内控和风险管理工作机制。

　　正在经历着行业身份重要变化的新华保险欲“打造合规竞争力”；历经15年创业，其更加注重追求稳健经营和核心竞争力。

　　利剑：合规经营

　　据悉，近年来，新一届高管团队执掌下的新华保险，开始实施在战略高度上的全面整合，将“合规经营”作为工作的一把利剑和标尺，来约束各类潜在的风险，使公司的运作更加稳健。

　　2009年底，随着中央汇金入股，新华保险完成了董事会的换届，在金融、投资等领域有着丰富经验的康典担任董事长，业内享有盛誉的何志光担任新华保险总裁，新华保险亦迎来新的发展阶段。

　　早在2010年年初，保监会提出了“转方式、调结构、强监管、防风险、促发展”十五字方针，这标志着保险行业监管理念的成熟。在此方针指引下，去年以来，新华保险开始了内控系统的重新搭建和整合。

　　就此，康典提出，“要以精神提升、制度约束、流程梳理、技术保障、惩戒威慑等五项策略来抵御风险”，致力于建立“和谐的、建设性的内控关系”。

　　何志光也提出了“打造合规经营的典范公司”的目标，要求公司要贯彻落实合规经营理念，实施“合规经营一票否决”制，健全风险管控体系，确保业务品质的持续提升。在中国保险业，何志光一直以倡导稳健、专业、合规而著称。

　　“五项策略”与 “三道防线”

　　据了解，为强调合规经营的重要性，新华保险召集公司高管团队和各地分支机构负责人，在北京开了三天的培训会。

　　康典对于抵御风险的五项策略进行了具体的阐释，并以西方金融危机举例，指出依靠的制度并不能完全避免风险和漏洞。首先要在精神层面上，有更高的追求和向往，这样即便在制度失效的情况下，风险和漏洞也可以得到有效的弥补。康典指出：“新华保险一定要成为有文化、有追求、有抱负的公司。”

　　其次，建立制度约束机制。新华保险必须要不断完善、清理自己的制度体系，以适应市场发展的变化。再次，通过流程梳理查漏补缺，做好细节控制，提升管理水平。另外，新华保险还通过信息技术的应用，提升后台支持部门对于一线部门的支持力度，在流程管理、防控体系等方面发挥作用。最后，对于违规操作、违法操作的行为，必须进行查处和惩戒。

　　与此同时，新华保险健全和完善了总部的内控和风险管理职能，在合规管理部门基础上建设内控合规部门，增加了内控建设和风险管理的组织和人员；审计部门增设了四个审计分部，扩大审计覆盖面，为加大审计力度、加强审计独立性提供了组织保障；设置纪检监察室负责效能监督和问责处理。

　　另外，新华保险要求分公司全面设立风险管控部门，履行分公司以下机构的内控合规、法律咨询、审计监督等风险管理职责；要求有条件的三级机构设立相关处室或岗位，履行内控合规管理职能。

　　据悉，2011年以来，新华保险已逐步建立起以各业务部门和分支机构等从事销售和服务的各单位为主的第一道防线、以风险管控职能部门为主的第二道防线、以审计监督部门为主的第三道防线的内控和风险管理工作机制。

　　新华保险新闻发言人、分管合规工作的副总裁刘亦工表示，随着新五年战略的确立、以客户为中心的经营战略付诸实施，品牌和文化建设已提升到战略高度，而合规与服务，将是新华保险品牌的核心点。

　　今年以来，国内外经济环境并不乐观，这对于保险行业来说，也是一个巨大的挑战。或许新华保险的强化合规、苦练内功，能为中国保险行业的企业竞争力打造提供新的范本？