构建行业资格认证体系推进人才兴业战略

　　FN记者 胡利民

　　中国人身保险从业人员资格考试项目编审委有关负责人答记者问

　　中国人身保险从业人员资格认证项目是由中国保监会倡导、参与、推动，并授权中国保险行业协会颁发资格证书的人身保险行业标准化、系统化的资格认证体系。该项目自2006年正式运行以来，社会影响和知名度逐渐扩大，并正在被广大保险从业人员认可和接受。日前，本报记者就保险从业人员及社会公众普遍关心的相关问题采访了项目编审委有关负责人。

　　问：能否介绍一下这个资格认证项目设立的原则及其意义？

　　答：资格考试项目是中国保监会为中国人身保险业做出的一项制度安排，是完全按照我国保险事业发展的客观要求设计的。整个项目由保险监管部门、项目编审委以及行业协会领导、相关公司负责人，以及著名专家学者组成的各职能委员会参与决策，并组织300多名专家学者历经4年初步完成了完整的教材体系；项目运作采取监管部门推动、监督和市场化运作相结合的执行模式，保证了前期充分的资金支持和市场化高效率运作。

　　中国人身保险从业人员资格认证项目包括管理资格、销售资格和专业技术资格三大方向。目前已经推出的有管理系列和销售系列。销售资格分别包括中、高级的“中国寿险理财规划师”和“中国员工福利规划师”。中国寿险理财规划师中级资格又分为“新型产品”、“健康保险”、“

　　要确保保险业又好又快、持续健康发展，人才是关键因素。长期以来，在从业人员教育培训和资格认证方面没有行业统一标准，或脱离中国实际情况，简单照搬国外标准，或多家投入搞出多个标准，这种状况无法从根本上解决我国人身保险从业人员业务知识、职业道德水平亟待提高这个大问题。资格考试项目的推出对于行业标准以及资源整合是一个具有重要意义的平台，相信将对我国人身保险业的快速发展产生深远影响。

　　问：2007年秋季考试开放多少个资格项目？今年新推出的“中国员工福利规划师”资格有何特点？

　　答：本次考试科目共开设中国寿险管理师、中国寿险理财规划师、中国员工福利规划师等三个资格的公共课程、交叉课程和专业课程共19门。

　　中国员工福利规划师是适应中国团险市场转型需要，并响应行业多数寿险公司增加团险业务人员资格认证的要求而增加的；该项目在中国保监会的领导下及中国保险行业协会的组织协调下，于2006年启动。在资格建设过程中，中国人寿、泰康人寿、太平洋人寿、长城人寿、平安人寿等积极参与，并针对具体内容在行业实践的基础上给予建设性建议，使得教材和考试更能反映行业发展的实际；该资格主要适用于团体保险销售人员。在金融产品交叉销售的大环境下，该考试适合所有保险行业从业人员、金融行业其他从事理财规划业务人员、院校学生、甚至企业人力资源部门人员。

　　问：中国寿险理财规划师、中国员工福利规划师资格和现在社会上所存在的其他理财规划资格比较有何优势？

　　答：人身风险规划是金融理财规划里最基础和最重要的内容。虽说金融规划领域涵盖银行、保险、证券、房地产及其他投资渠道，但是从客户人身风险规划的角度而言，保险是最基础、最有效、最完善的风险规划工具。人的生、老、病、死、残、退、教育等基础核心问题得到规划后，人们才应该再将余钱投入储蓄、证券、房地产等其他投资渠道，这才是科学合理的理财规划理念。

　　这两类资格具有非常强的专业性和实用性。两类资格更着眼于人身保险规划领域，从人身保险产品的本质、特性、政策、外部环境、规划实务等各个角度对人身保险的理财规划做了深入的探讨和研究。业内众多专家结合行业实践打造的知识体系，是最新鲜、最前沿的经验总结，具有高度的实用性和操作性，可真正实现“边学边用”。

　　这两类资格是保监会所倡导、参与和认可，并授权中国保险行业协会颁发资格证书的人身保险行业的标准化资格证书，真正体现了其权威性。