反洗钱：购买超过百万元的保险要被监控

　　四川新闻网消息

　　本报记者 刘畅

　　昨日，红星广场开展了一场大型的《反洗钱法》市民普及活动，人民银行成都分行、四川银监局、四川证监局、四川保监局联合组织了30家银行、证券和保险业金融机构向市民宣传《反洗钱法》，从今年1月1日起实施的《反洗钱法》首次将证券机构和保险公司纳入反洗钱主体行列，市民凡要在证券公司开户炒股或购买保险都必须“实名”，其身份资料和交易记录将被至少保存5年。

　　炒股、投保也要核对身份证

　　据

人民银行成都分行反洗钱处罗晓健介绍，《反洗钱法》实施后，对普通市民来讲最大的变化就是实名制从银行延伸到了

证券机构和保险公司。人民银行以往在本地各家银行实施的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度等反洗钱制度，今后在证券和保险业金融机构也都将实行。任何一个市民或企业，只要在银行、证券公司或保险公司开户或投保，都必须出示真实有效的身份证件或身份证明文件，金融机构将对客户的身份进行核实，而且不能为客户开立匿名账户或假名账户。

　　记者了解到，银行、证券公司和保险公司都将建立客户身份资料和交易记录保存制度，对账户资料自账户销户之日起、交易记录至记账之日起至少保存5年。如发现可疑交易将上报主管部门，为今后发生的违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

　　购买超过百万元的保险要被监控

　　据介绍，市民买大额保险也会被人民银行反洗钱主管部门监管。不管是个人保险或团体保险，只要购买金额超过100万元的保险产品，都会被认定为监控对象。个人如果一次性存款20万元以上的，银行系统将会自动留下记录并上报至反洗钱主管部门。个人一次性收付现金达到20万元，或者法人其他组织和个体工商户之间金额达到100万元的单笔转账支付，也将会被认定为大额交易，并留下记录。

　　需要向市民说明的是，这些记录被上报不会对个人的合法行为产生任何影响，更不会影响个人和企业的正常用款，只有反洗钱主管部门在进行反洗钱刑事诉讼时，才能使用到这些记录。

　　特别提醒

　　市民要保管好身份证件

　　人行有关人士提醒市民，金融机构强制实行实名制，个人的身份证将显得尤为重要。为了避免个人的身份证件或企业的执照被洗钱分子所利用，个人在借身份证件给他人时，一定要先了解清楚用途，以免被不法分子作为洗钱工具。来源:成都晚报编辑: 肖伟发表评论 字体:大 中 小 进入论坛(来源：成都晚报)