鲁保监办发〔2012〕16号

　　驻济各保险公司省级分公司、平安人寿(微博)青岛分公司、平安财险青岛分公司、大众保险青岛分公司，各保险行业协会：

　　按照《山东保险机构高级管理人员任职前保险法律法规测试管理暂行办法》和《山东保险营销服务部负责人法规测试管理暂行办法》的要求，我局组织开展了2011年度保险机构高级管理人员任职前保险法规测试（下称“高管法规测试”），并委托各市保险行业协会开展了2011年度保险营销服务部负责人法规测试。现将有关情况通报如下：

　　一、2011年度高管法规测试情况

　　（一）测试成绩情况

　　2011年共有1248人次拟任高管参加测试，测试及格965人次，测试不及格283人次（其中40人补测试不及格），测试及格率为77.32%。省级分公司拟任高管72人次参加测试，67人次及格，一次测试及格率为93.06%；中心支公司拟任高管425人次参加测试，361人次及格，一次测试及格率为84.94%；支公司拟任高管751人次参加测试，537人次及格，一次测试及格率为71.50%。财产险公司拟任高管530人次参加测试，427人次及格，一次测试及格率为80.57%，人身险公司拟任高管718人次参加测试，538人次及格，一次测试及格率为74.91%。

　　各公司高管法规测试成绩情况，详见附件1。

　　（二）各公司组织管理情况

　　永安财险山东分公司、永诚财险山东分公司、安华农险山东分公司、天平车险山东分公司、国寿财险山东省分公司、紫金财险山东分公司、信达财险山东分公司，中国人寿山东省分公司、平安人寿济南分公司、新华人寿山东分公司、合众人寿山东分公司、幸福人寿山东分公司、嘉禾人寿山东分公司、华夏人寿山东分公司、英大泰和人寿山东分公司等15家公司报名及时、组织有序、成绩较好。

　　太平洋财险山东分公司、平安财险青岛分公司、安邦财险山东分公司，平安人寿青岛分公司、太平人寿山东分公司、生命人寿山东分公司等6家公司对拟任高管的培训不足、成绩较差。

　　（三）测试反映出的有关问题

　　2011年度高管法规测试综合及格率比2010年下降了6个百分点；共有40人补测试不及格，其中财产险公司12人、人身险公司28人，较2010年明显增多；较多人次出现极低分数，共有28人测试分数低于40分。出现以上情况主要有以下原因：一是个别公司对拟任高管法规培训力度不足，没有建立系统有效的任职前法规培训机制。二是个别公司选人导向存在偏差，在选人用人过程中仅注重业务考察，不重视甚至根本不考虑拟任高管的法律法规水平。

　　二、2011年度保险营销服务部负责人法规测试情况

　　（一）测试成绩情况

　　2011年度我局委托各市保险行业协会组织开展了保险营销服务部负责人法规测试，共有525名保险营销服务部负责人参加，一次测试及格人数为327人，一次测试及格率为62.3%。测试不及格人员于11月份统一参加了各协会组织的补测试。补测试有21人缺考，10人仍不及格。

　　各市保险营销服务部负责人法规测试成绩情况，详见附件2。

　　（二）各市协会测试组织情况

　　2011年度我局加大了测试巡考力度，先后对烟台、威海、淄博、潍坊、菏泽、日照、临沂、东营、济宁、聊城等10个地市进行了巡考，督促各协会严格组织测试，严密组织程序，严肃测试纪律。各协会第一时间转发我局的法规测试文件，成立测试工作领导小组，并安排专人具体负责测试报名和组织工作。通过核查报名表、实地巡考和整理测试报告发现，东营、临沂、潍坊、淄博、德州、莱芜等地保险营销服务部负责人法规测试组织情况较好。

　　各协会保险营销服务部负责人测试组织情况，详见附件3。

　　（三）测试反映出的有关问题

　　一是基层机构负责人培训力度不足。总体来看，2011年度保险营销服务部负责人法规测试成绩较2010年有所下降，其中有增加测试内容、加大试题难度的因素，也有进一步严密组织程序、严格考试纪律的原因，但主要原因是基层机构负责人培训力度不够。二是基层机构制度执行力有待提高。通过测试发现，部分基层机构负责人对我省保险业深入开展“制度落实年”暨创建“三铁”行业活动不够了解，对我局新近出台的各项监管规定不够熟悉，说明部分公司对监管规定的传达贯彻不到位，执行力亟待提高。

　　三、有关要求

　　一是加强保险机构负责人培训管理。各公司应加强对各级保险机构负责人的培训管理，特别是加大对基层保险机构负责人监管政策的宣导力度，强化其依法合规经营意识。测试综合及格率下降幅度较大的公司，相关省级分公司应制定对拟任高管的培训计划。我局将通过每季度考察及格率指标升降情况来检验公司培训计划执行情况，对于仍无改观的公司，将开展监管谈话。二是加强管理人员队伍建设。各公司应适时建立管理人才储备机制，提高选拔任用高级管理人员和保险营销服务部负责人的计划性。三是严格执行测试办法的有关规定。保险机构拟任高管人员经补测试仍不合格的，半年内不得再次申请参加测试；保险营销服务部负责人经补测仍不合格的，下一年度测试合格前不得担任保险营销服务部负责人。

　　特此通报

　　附件：1．2011年度山东保险机构高管法规测试情况表

　　2．2011年度山东保险营销服务部负责人法规测试成绩情况表

　　3．2011年度山东保险营销服务部负责人法规测试组织情况表

　　二Ｏ一二年二月二十一日