证券时报记者 孙 玉

　　本报讯 创业板开闸在即，中小创业板企业如何防范面临的风险备受关注。业内人士建议，除了需要更严格的政府监管外，利用保险等市场手段加强对中小上市公司的公司治理也尤为重要。

　　美亚保险金融部助理副总裁沈乐行接受记者采访时表示，中小创业板企业的风险主要存在两方面，即公司高管经营管理失误风险、信息披露违规导致的诉讼风险。沈乐行指出，随着中国新证券法及公司法的出台，诉讼前提条件可能取消等相关规定实施，国内上市公司董事及高管人员的职务风险明显加大，公司及高管遭起诉的概率也随之提高。从去年来看，由中小股东、监管机构等发起的，以上市公司信息披露中存在的误导性陈述、欺诈等为诉由的诉讼案件增长较为显著。

　　保险业人士指出，政府推出创业板重在鼓励企业自主创新，而一些中小创业企业为了融资才上市，并且一些高科技行业的申请企业往往注重技术创新和研发，忽视市场风险。因此，这类前期投入大量研发费用的企业一旦遭遇上述诉讼等风险，将是“雪上加霜”。

　　业内专家指出，上市公司及其董事和高管的风险很大程度上在于法律诉讼。为了帮助中小上市公司降低诉讼风险、规避财务危机，市场人士建议可以通过鼓励中小上市公司通过保险手段转移风险增强自身抗风险能力。据记者了解，目前市场上已经出现了针对上市公司的董事和高管、以及上市公司本身的保险产品。其主要承保范围包括：由于其管理过失而产生风险，包括证监会行政调查，保险公司将偿付相关的律师费和调查费；证券民事赔偿诉讼，保险公司将偿付经诉讼双方和解所协商的赔偿金额或经法院裁决的赔偿金额，以及相关的律师费和诉讼费用。

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