美国最大人寿保险公司保德信低头认罚6亿美元

　　□周凯实习生黄隽永

　　晨报讯 美国最大的人寿保险公司保德信金融集团29日终于承认此前的公司经纪人存在3种欺诈共同基金的持有人的行为，并同意愿意支付6亿美元的罚款。

　　根据美国司法部、证监会以及马萨诸塞州监管部门联合调查的结果，保德信集团将赔偿3.25亿美元给联邦政府，2.7亿美元给证监会设立的基金平台，500万美元给马萨诸塞州政府部门。

　　美国证监会方面发出公告称，从1999年9月到2003年6月的3年多时间内，前保德信注册经纪人利用择时交易手段欺骗了共同基金的持有人。美国司法部门的调查发现，这些经纪人利用欺诈性的择时交易活动来逃避对共同基金的限制，从而继续进行交易，创造不正当利润。据悉，这些经纪人共欺骗超过25个共同基金的基金持有人，总价值超过25亿美元。

　　这些欺诈行为其实就是经纪人利用“多重身份”进行“偷梁换柱”。美国

证监会文件显示，这些欺诈性手段主要有三种，一是使用虚假的客户账户进行交易，而实际上这些账户的真正户头并不知道所进行的交易；二是声称某些账户在保德信系统中属“机密”账户，以便于经纪人独自进行操作；三是利用一种“雷达式”的交易方法，其所达到的效果和第二种方法一致。

　　截至2006年7月30日，保德信金融集团总共拥有约5680亿美元资产。2005年底，该集团曾与凯雷集团联手，共同购入太保寿险24.9%的股份，从而曲线进入我国保险市场。