太保的资本纠葛 台湾润泰集团幕后闪现 | |||||||||
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| http://finance.sina.com.cn 2005年03月01日 10:18 21世纪经济报道 | |||||||||
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中国太平洋保险(集团)有限公司(下称“太保集团”)终于出手。 日前，一位保险业内高层透露，凯雷伙保德信参股中国太平洋人寿保险股份有限公司(下称“太平洋人寿”)24.975%的交易已经签约，并且上报保监会：4亿美金分三年投入，第一笔先投入2.6亿美金，余下的1.4亿美金投入多少以及如何投入则要视各种未来经营等情况。
同一时期，相关的另一桩生意亦在秘密推进。 潘燊昌2亿元“转会”？ 未经当事人证实的消息称，原ING安泰人寿总裁、荷兰国际集团(ING)亚太区执行委员会委员、大中华区主管潘燊昌，已经签订“卖身契”，将出任太平洋人寿即将成立的管理委员会主席(主任)，并且，潘自身将因此获得1.5%的干股。 有台湾保险业界人士称目前潘已经离开ING安泰。 若按凯雷等三家购入价格(4亿美金／24.975%×1.5%)测算，潘燊昌“转会”太平洋人寿的出价高达人民币近两亿元。 直至2004年9月，潘燊昌对外一直否认将离开ING，反复重申其“不跳槽原则”，称其离开安泰“只考虑退休”。 然而，一位接近潘的人士称，潘燊昌萌生去意至少有一年多的时间，并且与太平洋人寿接触也有些日子了。 潘燊昌，1947年8月1日出生于香港，祖籍广东省中山小榄镇。 1970年6月，潘燊昌成为香港政府公务员；1972年5月，进入美国友邦保险公司(AIA)；1975年，获得香港第一张英国精算师执照，其所创造的三年通过的记录，在25年后方被打破。 此后，潘燊昌历任AIA马来西亚副总经理，董事兼总经理；1983年，回到香港，担任AIA香港分公司总经理。 1987年，潘燊昌离开待了15年的AIG，并且卖掉香港的房子，把老婆孩子留在香港，当时一句国语都不会说，只认识石宝忠一个台湾人，便单枪匹马来到台湾，创建台湾安泰人寿。后历任美国安泰人寿董事、总裁；2000年7月，安泰人寿被ING收购后，潘历任ING安泰人寿总裁、ING亚太区执行委员会委员、大中华区主管。 在潘燊昌任职安泰期间，1998年10月，太保集团与美国安泰人寿的合资公司太平洋安泰在上海开业。由于早年多次来往两岸谈判太保与安泰的合资事宜，潘燊昌与历届太保高层均有密切接触。 由于太平洋安泰的激进市场表现，以及潘燊昌旧部张全福、陶孟华、葛熙诚，包括曾担任中国平安市场总监、原台湾安泰人寿干将潘宏源的影响力，潘燊昌虽未曾亲自出手内地市场，却早已名震两岸三地。 实际上，在潘燊昌过去18年的职业生涯中，有一位人物无法忽略。 此人正是原台湾安泰以及太平洋安泰曾经的间接股东之一——台湾润泰集团总裁、号称“红顶商人”的尹衍樑。由于潘燊昌与尹衍樑交情深厚，业内较多推测前者转战太平洋人寿应当与尹氏有关。 上述人士称，在成立台湾安泰之前，尹氏与当时任AIA香港总经理的潘燊昌并无瓜葛。 在台湾安泰成立之时，美国安泰方面曾计划从美国派大员坐镇，但股东尹氏则倾向寻找一个熟悉亚太华人地区市场的人选。 最终，安泰从AIA香港成功挖角潘燊昌，而后者亦不负众望，将安泰做成台湾最大的外资寿险公司，风头无两。 上述人士告诉记者，台湾安泰成功之主要原因有两方面，其一，潘燊昌带领安泰进入台湾市场后，从产品和服务方面全面创新，打破了原有竞争格局；此外，作为股东方，尹衍樑在台湾政界商界人脉深厚，与“行政院”、“保险司”等官员私交不浅，亦对安泰的成长帮助不少。 而经过台湾安泰的合作后，尹、潘二人的关系亦逐渐深入。2000年7月，安泰人寿被ING收购后，尹衍樑手中持有的安泰股权悉数转让于ING，尹、潘两人虽不再是老板与职业经理人之关系，却仍来往密切。 后来，尹氏更曾对外表示，未来内地金融市场前景看好，一旦两岸开放市场，将跟随卢正昕建华金控执行长、潘燊昌分别进军银行、寿险市场。 幕后推手 如同当年的台湾安泰和太平洋安泰，太平洋人寿的外资参股，似乎也有尹衍樑的影子在影影绰绰。 一知情人士称，在太保集团上报给保监会的文件中，并没有任何有关润泰集团或者尹衍樑的内容，但该人士并不否认，尹氏以类似先前入股太平洋安泰的手法通过海外公司间接参股太平洋人寿。 尹衍樑，1950年8月16日出生，祖籍山东日照。 一位接近尹衍樑的人士向记者描述了润泰集团的成长轨迹，以及交织其间的尹、潘二人关系。 润泰早年以纺织业起家，后更名为润泰纺织的润华纺织，曾是当时台湾地区前几大纺织厂商，也是当时世界排名前几位的格子布和牛仔布制造商。 1970年代后，也正是尹衍樑从父辈手中接过权杖之后，润泰开始发展其他产业，比如营建业，包括上市企业润泰建设和非上市的润泰营造，完成的项目遍布整个台湾，从最高档的高层公寓到高科技厂房，比如宏。 1980年代中，台湾地区金融服务业开始对内外开放，而尹衍樑也正由此时涉足金融业。1986年，创办光华证券投信公司(后卖给ING)；1988年，在尹氏的撮合下，美国安泰成为台湾第一家外资人寿保险公司，由于当时政策限制，尹氏以个人名义通过海外成立的控股公司，最终得以在台湾安泰占有20%的股份，并拥有安泰香港子公司39%的股权。 此外，润泰集团还拥有台湾建华金控，原持有华信银行15%的股份，是华信最大单一法人股东。 事实上，台湾安泰在成立后不久，即派出潘燊昌前往内地与各家保险公司接触，而润泰亦派员协助前者洽商合资事宜。当时太保还是交通银行的保险部，此后的1991年，太保正式成立，在未与交通银行脱钩以前，原交通银行董事长潘其昌兼任太保总经理一职。 其间，由于有关成立合资寿险公司基本无法可循，安泰与太保的合资事宜经过数次签约，太保、交行以及人民银行上海分行有关人员也曾数次前往美国安泰康涅狄格州的公司总部考察。 据称，在美国安泰与太保合资的过程中，尹衍樑贡献多多，而尹氏早先在推动美国安泰进军内地保险市场时，也曾表示，未来若成立合资公司，希望有份加入。 最终，太平洋安泰成立，安泰与太平洋保险各占50%股份。其中：尹氏则通过海外控股公司，间接持有太平洋安泰10%的股权。2000年底ING收购安泰海外业务时，尹氏上述股权也一并转让，其在台湾安泰人寿的投资回报率更是超过13倍。 值得一提的是，尹氏之投资其实并不仅在商业。 在台湾安泰成立不久后的1989年，尹衍樑第一次回到老家山东日照。后来，在专程拜访北京大学以及清华大学后，尹衍樑经与其老师南怀瑾商量之后，设立光华教育基金会。之后的1994年，尹衍樑捐赠1000万美元兴建北京大学光华管理学院。1997年，在其游说下，美国安泰人寿捐赠800万美元、尹衍樑捐赠200万美元，兴建上海交大安泰管理学院。至于其设立的光华奖学金，目前已经遍布全国的近30所重点大学。 此外，在颇有争议的复旦大学太平洋金融学院中，除太保集团出资50%外，尹氏伙大连实德分别出资20%。 事实上，从1989年第一次回内地至今的10余年间，尹衍樑频频往来于两岸，并在上海的闹市区徐家汇置有宅邸。 保德信留守 一知情人士称，在凯雷、润泰、保德信三者间，凯雷无疑是纯粹的财务投资者，保德信应当是战略投资者(此前，保德信曾经有过成立合资寿险公司的计划)，至于润泰，则介于两者之间。 该人士称，从以往润泰的投资来看，无论安泰、光华投信还是大润发，都以高价卖出(尹衍樑也因此一度成为台湾手上现金最多的人)，不排除类似的结局也会落到太平洋人寿的身上。比如太保集团的财务投资者和战略投资者之间就未来可能的股权交易签有另外的协议，如果这样，在财务投资者退出之后，剩下的唯有保德信。但该人士同时指出，以尹衍樑的做事风格，定会在被投资公司的经营方面相当投入。 “作为参股方，凯雷也坚持要成立管委会，并委派代表介入经营管理。”上述人士称，可是，凯雷此前在全球并没有投资保险行业的经验，显然并没有现成的人选。 一位了解潘燊昌的人士称，以潘燊昌的能力和经验，如果能够拥有主事权，在经过大的改组后，太平洋人寿应该可以获得较大提升。 作为第三大寿险公司，太平洋人寿有太多的优势，可是，即使是在市场规模上，都似乎渐渐被中国人寿和中国平安甩得越来越远；并且，前两者因为及时上市带来了诸多好处，比如治理结构、偿付能力等。 以太平洋人寿上海分公司为例，上海市保险同业公会对上海市寿险业务保费收入及其市场份额的统计表明，2004年1-11月份，太平洋人寿上海分公司保费收入17.6975亿元，市场份额8.45%，而中国人寿和中国平安分别达到27.33%和30.10%。尤其值得关注的是，占寿险公司较大比例的个人营销，在苦心经营了14年后，依然只有3.06亿元的规模，仅占2.81%的市场份额，不仅被中国人寿和中国平安远远甩开，甚至还不如包括其合资公司太平洋安泰(个险份额4.13%)在内的诸多后来的外资、合资寿险公司。 实际上，在2004年下半年的太保集团和财寿险公司班子换届考核中，有关部门在与太保集团董事长王国良的交流中就指出，太平洋人寿在近年来的发展中有重大失误。最终，在上海金融党工委和保监会的强烈建议下，王国良亲自兼任太平洋寿险董事长。 在2004年底的一次内部工作会议上，王国良提到，2003年以来，太平洋寿险在业务结构调整过程中，对高效益的业务和其他传统业务的指导方针上有些偏差。 “除了业务结构调整的因素外，还有人为的因素。”王国良指出，2004年一段时间内，寿险公司局部工作出了问题，“执行能力不行，有些工作不按照集团公司的要求执行”。 显然，潘燊昌这一次面对的不再是像台湾安泰或者太平洋安泰那样的一张纤尘不染的白纸，潘燊昌过往之点石成金术可以奏效么？相关介绍 尹衍樑 1950年8月16日出生，祖籍山东日照。现任台湾润泰集团总裁。1994年，尹衍樑捐赠1000万美元兴建北京大学光华管理学院。1997年，伙同美国安泰人寿兴建上海交大安泰管理学院。至于其设立的光华奖学金，目前已经遍布全国的近30所重点大学。 潘燊昌 1947年8月1日出生于香港，祖籍广东省中山小榄镇。先后在美国友邦保险公司、美国安泰人寿任职。转会太平洋人寿之前任ING安泰人寿总裁、荷兰国际集团(ING)亚太区执行委员会委员、大中华区主管。 王国良 1950年3月出生，南京大学中文系毕业。现任太保集团董事长。
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