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由于目前保险市场发展迅速，所以借买保险的名义“洗钱”易掩人耳目，不少企业通过保险公司进行“洗钱性投保”。从曾经发生的个别保险公司违规的情况看，他们“洗钱”的途径不外乎以下几种：
方法一：违规退费。据业内人士称，多数经营车险的公司都不同程度地存在违规退费的现象，一般来说，退费占保费的比例在5％到25％之间，这对于“盘子”较大的车险保费来
说，还是相当可观的。
退还保费的“办法”很多，保险公司常用的是在保单上“做手脚”，他们只需对被保的车型、购车的时间等保单要素稍作修改，保费便会一下子减少许多，当然，这笔差额也就落到了经办人的手里。此外，保险公司还不惜替承保的车辆“报销”一些零配件的钱，以示优惠，事实上这只能称之为变相退费。一家保险公司在经营车险业务时多次耍这些“小聪明”，却只能是作茧自缚。
方法二：混乱代理。《保险法》中明文规定，任何保险公司不得与未经保险监管部门审批的单位建立代理关系。因为一旦与正规的代理公司合作，代理协议、保费结算、保险单证管理都被保监办“限死”，这样一来，可以容保险公司“大显身手”的空间便小得多。如果混乱发展代理渠道，所有的手续、收费等都可以“暗箱操作”，价钱也可以大家商量，这样钱是被他们搞到手了，只是保险的承诺也因此大打折扣。
方法三：长险短做。熟悉保险业务的人都知道，同样是保10年的期限，一次性付清保费比分期付款能便宜许多。此外，投保人的年龄不一样，所交的保费也不相同。个别保险公司就利用这一点，他们经常与一些企业“联手”，以虚假的年龄承保团体补充养老险，钻条款的空子，中饱私囊。甚至有时候他们还能与投保的企业口头达成协议，虚增保费，等钱交齐了，再退掉，也能够达到洗钱的目的。
方法四：买了就退。国有企业的员工“福利”好是大家公认的。然而寿险公司一旦有意与国企通上气，投保便成了洗钱的绝佳渠道。据悉，就有这样的国企领导，用公家的钱为几十个心腹买保险，一段时间后退保，扣除保险公司应得的手续费，退保的钱就完全成了个人的“福利”。
另外，一些保险公司业务人员素质低，为了拉到保费，声称在他们公司投保，可以为企业“洗钱”，这种做法给变相挪用公款披上了合法的外衣，为腐败之风助燃，给国有资产流失增加了一个“漏斗”。
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