中国基金报记者 吴君
在“2016年财富管理与基金组合投资高峰论坛”上,中国证券投资基金业协会副会长钟蓉萨表示,财富管理行业的发展路径,是以客户的需求和利益为中心,通过对基础资产的配置,形成个性化、工具化、标准化集合工具,最终为客户提供全方位、全天候的财富管理解决方案。而互联网技术正在为这个路径提供更为高效、个性化和普惠的解决方案。
钟蓉萨认为,从公募基金的角度,一直存在投资理念和投资行为短视、佣金激励导致的频繁申赎,以及投资账户跟踪服务不到位等问题,投资者因个人经历和时间所限,难以实现个人资产的有效配置。FOF可以通过各大类资产的配置,以及在投资周期内持续的配置比例调整,成为有效的长期投资工具。
钟蓉萨表示,基金业协会支持行业建设从基础资产到集合投资工具再到FOF 的资产管理三层架构体系。
她建议,公募基金应从社会利益和投资人利益出发,充分发挥买方对卖方的约束作用,跟踪经营成效,发现具有低成本、技术领先和细分市场竞争优势的企业,发挥追求相对收益的优势,承担起设立和维护稳定的集合投资工具的任务,打造适合不同市场周期的投资工具;由公募基金向养老金、理财资金设立的 FOF 提供全方位解决方案,全面开发满足养老、住房、教育等跨周期配置需求的投资产品,通过投资工具层面的分散投资,化解非系统性风险,也通过公募 FOF 的大类资产配置化解系统性风险。
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责任编辑:徐巧 SF184