证券时报记者 张哲
从2005年第一批银行系基金诞生至今9年时间,凭借强大的渠道和股东银行在固定收益投资的双重优势,银行系基金加速向第一梯队迈进。
据Wind资讯数据,截至2013年12月31日,前十大基金公司规模排行榜上,银行系基金首度占据了两席。其中,中银基金凭借1217亿元的规模首次冲入年度排名前十位居第六,此前,2013年一季度,中银基金曾以803亿元的规模冲进前十大位列第八。工银瑞信[微博]基金虽然规模有所缩减,但仍以1094亿元的规模位居第八。
除了这两家银行系基金以外,建信基金[微博]规模为725亿元位居第十四,招商基金、交银施罗德基金[微博]分别位列第十九、二十位,农银汇理基金排名第二十六。而浦银安盛、民生加银、中加基金等后来者,公募管理排名相对靠后。
纵向来看,与2007年数据相比,2013年银行系基金公司规模呈现整体加速前进。例如,2007年末,前十大基金公司榜单中甚至没有出现一家银行系基金公司的影子,排名最靠前的工银瑞信基金,也只有582.9亿元规模,排在第二十一名。
渠道优势是银行系基金天生的“金钥匙”。尤其是今年随着利率市场化进程的加速,以及两次“钱荒”压力,投资于货币市场工具的基金产品普遍热销,银行系公司原本就在固收产品投资具有得天独厚的优势,中银、工银、农银汇理等公司抓住了利用固收产品扩张版图的最佳时机。尤其股东银行是四大行的公司,债券自营积淀深厚,债券投资品种业绩靓丽,稳定性更佳。例如中银旗下债券基金中,中银转债增强债基A、B份额最近一年的净值增长率分别列同类产品的第二、第四位。
这种情况与2008年类似,2008年尽管股市走熊,但债市牛市同样给银行系基金带来一次绝佳的扩张机遇。当年工银瑞信基金就以752亿元的资产规模,排名从21位上升至第六位。
而今年以来随着电商的崛起,互联网基金来势凶猛。加之子公司开闸,银行系基金又在面临一个全新的竞争环境。每家银行系都有自己的战略选择方向,未来银行系基金公司还将继续分化。