北京商报讯(记者 肖海燕)如果将4.25亿元的现金只存入银行一天,它将产生4123元的活期利息。然而广发中证500ETF在11天内募集来的4.25亿元资金,却只产生了1399元的利息,这一认购期利息,与其他同等首募规模的基金相比,其认购间利息只是一个零头。
4月12日,广发基金[微博]发布公告称,该公司旗下的广发中证500ETF基金正式成立。公告显示,该基金的首募规模为4.25亿元,有效认购户数为3122户,认购资金在募集期产生的利息为1399元。据了解,该基金募集期为3月18日-29日间的11天时间。
问题就出在该基金资金认购间产生的利息上。北京商报记者计算,按照银行0.35%的活期存款利率,即便是4.25亿元是在结束募集的前一天3月28日进入该基金,所产生的利息也应该有4123元。对此,一位不愿具名的基金分析师表示,产生这种现象的可能性就是,该基金在临近成立前仅有少部分资金进入,产生了目前的少量利息;其他大部分资金则是在该基金成立的最后一天即3月29日进入,如此一来,按照银行活期存款的收取方式,当日存当日取出并不算活期,因此这部分资金并没有产生利息,这也就是为何该资金利息少于4123元的原因。
这种现象就意味着该基金在成立的最后一天有大量的帮忙资金突击进入,以帮这只基金成立。帮忙资金因为强调流动性,一般不会在基金刚开始募集就选择进入该基金,一般都会选择在最后一天进入。同时最后一天基金的份额是否忽然激增是市场判断一这基金是否存在帮忙资金的重要标准之一。
事实上,在今年成立的指数型基金中,认购间产生的利息比广发中证500ETF少的基金几乎没有。
北京商报记者调查数据显示,易方达沪深300ETF的募集期为10天,首募规模则为11亿元,该基金的认购间产生的利息达到4.36万元,同样华夏上证能源ETF基金和银河沪深300指数分级基金的认购间利息分别为13.74万元和4.25万元,而这两只基金的首募规模分别为5.48亿元和4.14亿元,即便与首募规模比自己低的银河沪深300指数分级基金相比,广发中证500ETF的认购间利息也不足其零头。