新浪基仓石研究中心
李骏
基金简称:
大成现金宝 (认购代码:521898,申购赎回代码:519898, A类基金代码:519898(场内简称:现金宝A),B类基金代码:519899(场内简称:现金宝B)
费率:
A类:管理费0.27%,托管费0.08%,销售服务费0.25%,增值服务费0.35%,总费用0.95%。
B类:管理费0.27%,托管费0.08%,销售服务费0.01%,增值服务费0.35%,总费用0.71%。
费率高于添富快线和华夏保证金两只同类产品的0.88%
发行日期:2013/3/4~2013/3/22
基金类型:
货币市场基金(场内货币)
投资范围:
现金,通知存款,一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,期限在一年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,短期融资券,剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
组合平均剩余期限不超过120天。
业绩比较基准:银行活期存款利率
基金经理:
屈伟南,男,工商管理硕士,10年证券从业经历。曾任职于郑州纺织工学院、融通基金。2006年3月加入大成基金[微博],历任基金会计、固定收益研究员、基金经理助理。2013年2月1日起开始担任大成理财21天债券型发起式证券投资基金的基金经理。
综合来看屈伟南任职时间较短,尚无可以对比的历史业绩加以参考。
基金公司:
大成基金管理有限公司,1999年4月成立,2012年4季度末,管理规模975.5912亿元,排名全部基金公司第10位。大成基金管理的货币基金(统一以A类计算)最近1年(2012年1月底至2013年1月底)的业绩为3.77%,排名全部基金公司38/48;最近3年(2010年1月底至2013年1月底)的业绩为9.35%,排名全部基金公司29/42。稳健债券型最近1年(2010年1月底至2013年1月底)的平均收益为4.54%,排名全部基金公司43/45,最近3年(2010年1月底至2013年1月底)的平均收益为12.05%,排名全部基金公司26/37。激进债券型最近1年(2010年1月底至2013年1月底)的平均收益为3.46%,排名全部基金公司40/46,最近3年(2010年1月底至2013年1月底)的平均收益为2.79%,排名全部基金公司30/35。
综合来看大成基金固定收益方向的历史业绩不理想。
托管银行:农业银行
仓石短评:
该基金为通过场内申购赎回实现T+0交易的场内货币基金,当天赎回资金即可买入股票,次日资金可取出;卖出股票后,可立即申购当天即可开始享受收益。总费用为0.95%,费率高于添富快线和华夏保证金两只同类产品的0.88%。基金成立后也有份额折算,折算后的每份基金份额的净值为0.01元,每日披露的是每百万分份收益和七日年化收益率。基金经理屈伟南任职时间较短,尚无可以对比的历史业绩加以参考,大成基金固定收益方向的历史业绩不理想。这类基金的销售人群为券商的交易客户,存在的问题是一旦遇到类似大盘股发行这样的集中需要保证金的时点,可能触发大额赎回,部分客户的资金无法及时赎回。有闲置保证金理财需求的投资者完全可以选择同类的另外两只历史业绩更好且费率更低的产品。(李骏)
(如有基金产品方面的问题欢迎咨询新浪仓石研究中心 010-62675126)
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