新浪基仓石研究中心
李骏
基金简称:
交银理财60天A(基金代码:519721) 无申购赎回费,总费用0.65%,1000元起点
交银理财60天B(基金代码:519722) 无申购赎回费,总费用0.36%,500万元起点
发行日期:2013/3/4~2012/3/8
基金类型:
债券型-纯债债券型(低风险) (短期理财:单位净值为1,每日7日年化收益率和万份收益,运作期收益)
投资范围:
现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据、期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。
业绩比较基准:人民币七天通知存款税后利率
每日申购对日赎回:
打开申购后,每个交易日均可自由购买,相较其它理财产品无发售期的限制。但运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请。每个运作期到期日起,基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回,则自该运作期到期日下一工作日起改基金份额进入下一个运作期。实际操作中,不同日期购买的该基金实际是不同的,基金代码和简称后会注明申购时间,客户只能在该笔申购时间对应的次两周的对日开放赎回。
基金经理:
胡军华,女,硕士,21年证券行业经验。历任中国经济开发信托投资公司证券业务总部研究部副总经理,华鑫证券深圳营业部副总经理,原南方证券债券业务总部投资经理,招商基金固定收益部总监、基金经理,瑞银证券资产管理部/财富管理部董事、高级投资组合经理。2005年5月13日至2006年5月25日期间担任招商现金增值开放式证券投资基金的基金经理(任期回报1.88%,排名同期同类基金16/17),2005年8月24日至2008年12月30日期间担任招商安泰系列证券投资基金的基金经理(其中的招商安泰债券为纯债债券型,A类任期回报39.47%,排名同期同类基金1/3,B类37.94%排名同期同类基金3/3),2006年7月11日至2008年12月30日期间担任招商安本增利债券型证券投资基金的基金经理(激进债券型,任期回报25.65%,排名同期同类基金6/10)。2012年加入交银施罗德基金[微博],现任固定收益部总经理。2012年12月19日起担任交银施罗德纯债债券型发起式证券投资基金的基金经理至今。
综合来看胡军华管理经验比较丰富,业绩属于中等水平。
基金公司:
交银施罗德基金管理有限公司,2005年8月成立,2012年4季度末管理规模544.0745亿元,排名全部基金公司第19位。
交银施罗德在固定收益方向管理的货币市场基金(以A类计算)过去1年(2012年1月至2013年1月)的平均业绩为3.72%,排名基金公司39/48, 过去3年(2010年1月至2013年1月)的平均业绩为10.61%,排名基金公司30/37。稳健债券型,最近1年(2012年1月底至2013年1底)的平均回报为11.62%,排名管理同类基金的基金公司的3/45,最近3年(2010年1月底至2013年1月底)的平均回报为10.61%排名管理同类基金的基金公司的30/37。
交银施罗德固定收益团队拥有李家春、林洪钧2名历史任期回报排名同类基金前10%的基金经理,团队实力较强。
综合来看交银施罗德基金固定收益方向的历史业绩属于中等水平。
托管银行:建设银行
仓石短评:
该基金为期限2个月的短期理财型纯债基金。该类基金非常类似货币市场基金,可以理解为锁定期为2个月的货币基金,流动性不如货币市场基金。胡军华管理经验比较丰富,业绩属于中等水平,交银施罗德基金固定收益方向的历史业绩属于中等水平。适合低风险承受能力、有短期理财需求的投资者参与。(李骏)
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