金证券记者 管伟
哪怕眼下业绩一塌糊涂,但“善于运用”过去的功劳簿大作宣传,同样可以忽悠基民。《金证券》记者了解到,去年股票型基金三甲景顺长城核心竞争力、新华行业周期轮换以及中欧中小盘基金今年业绩悉数垫底,然而却有两家基金公司网站上用去年的辉煌数据引诱投资者。
重仓股拖累
去年股基三强今倒数
随着今年1月股基月度冠军出炉,时隔仅仅一个月,去年的股基三强就全部出局,排名倒数。
《金证券》记者发现,在可比的300余只股票型基金中,去年股基冠军景顺长城核心竞争力今年1月的回报率仅4.09%,名次滑落至203位;去年的股基季军新华行业以1.90%的回报率跌至292位。最让人大跌眼镜的是去年的股票基金业绩亚军的中欧中小盘,1月业绩垫底,回报率竟然是-1.5%。
为何仅仅短短一个月,去年前三强就发生如此变故?这与其前十大重仓股的下跌不无关系。
公开资料显示,今年1月份,景顺长城核心竞争力的前十大重仓股中2只个股下跌,8只上涨,有7只跑赢大盘;新华行业周期轮换的前十大重仓股有5只下跌,1只走盘,4只上涨。而业绩垫底的中欧中小盘基金前十大重仓股中,7只下跌,3只上涨,仅2只跑赢大盘,其重仓的首开股份、福星股份等1月以来持续下跌,跌幅分别为13.7%和9.4%。
营销潜规则
业绩再滥也在炫耀辉煌历史
尽管排名已经从山顶跌至山脚,但基金公司并没有认真反思,反而把过去辉煌的业绩拿出来误导投资者。
《金证券》记者在去年股基第一名的景顺长城基金公司官网上发现,其对今年的投资情况避而不谈,一味称景顺长城旗下部分股票型基金2012年业绩表现不俗,除核心竞争力基金摘取2012年年度股票型基金冠军、能源基建基金摘取过去三年股票型基金冠军(过去一年排名第9)外,大中华基金排名也靠前,并配以三只耀眼的奖杯增加说服力。
去年股基排名前三、今年1月份业绩垫底的中欧中小盘基金的公司官网首页上,同样上演着“炫业绩”的拙劣手法。其官网显示,中欧中小盘(LOF)2012年业绩排名274只同类可比基金第1位、中欧新蓝筹2012年业绩排名56只同类可比基金第5位等。其下,则是用放大镜才能看得清楚的一行小字——“数据来源:银河证券2012/12/31 投资需谨慎”。
在新华基金[微博]的网站上,《金证券》记者看到,新华基金虽然没有把去年亚军产品拿出来炫耀,但也把以往几年业绩中最亮眼的基金拿出来晒了晒。
违背诚信原则
基金恶行误导投资者
几乎每家基金公司在宣传自己新产品的时候,都会把自己以往的辉煌业绩拿出来作参照,这已经成了约定俗成的规则,但片面放大成绩、不客观提示风险的不诚信做法,却误导了众多投资者。
在南京新街口中山南路上一家国有大银行,一位理财师向《金证券》记者推荐一款正在发行的新基金,理由是“这家基金公司的投资风格稳健,2011年和2012年,分别有一只基金跨入了股基排名的前十位。”而在汉中路上一家股份制商业银行,理财经理推荐一款老牌股基的理由是,该基金2007年、2008年业绩都相当稳定,后期业绩也跑赢同类基金,位居前列。
“基金投资永远不要参考以往的业绩。”一家基金公司的渠道人士向《金证券》记者表示,每家基金公司拥有不同的文化,但思维方式和投资方式却有惯性,然而行情是瞬息万变的,因此刻舟求剑地认定哪只基金值得投资,往往事与愿违。
另一家基金公司的渠道人士则对《金证券》坦承,“不拿以往业绩说事儿,那拿什么说事儿呢?”该人士表示,以往业绩最起码能说明基金曾经有过的辉煌,至于以后,那需要基金公司不断创新,再造辉煌,才能延续辉煌。
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