白话基金招募书之海富通现金管理货币

2013年02月21日 17:34  新浪财经其它 

  新浪基仓石研究中心 李骏

  基金简称:

  海富通现金管理货币A(基金代码:519528)

  海富通现金管理货币B(基金代码:519529)

  发行日期:2013/2/25~2013/3/8

  基金类型:

  货币市场基金(低风险)

  投资范围:

  现金,通知存款,一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单,短期融资券,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、中期票据、资产支持证券,期限在一年以内(含一年)的债券回购,剩余期限在一年以内(含一年)中央银行票据以及法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资的其他金融工具。

  组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过75天。

  业绩比较基准:7天通知存款利率(税后)

  基金经理:

  凌超,男,硕士。2006年7月至2009年6月在长江证券先后担任债券高级研究员、投资经理;2009年7月至2010年2月在光大保德信基金担任债券研究员,2010年2月至2010年8月担任光大保德信增利收益债券基金经理助理,2010年9月至2012年2月担任光大保德信货币基金经理(任职时间2010/8/31至2012/3/1,任期回报4.73%,排名同期同类基金33/45);2012年3月加入海富通基金,现任投资部基金经理。

  综合来看凌超的历史业绩属于中等水平。

  基金公司:

  海富通基金管理有限公司[微博],成立于2003年4月,截止2012年4季末管理基金规模339.6408亿元,排名全部基金公司第26位。海富通在固定收益方向的货币基金(以A类计算)过去1年(2012年1月至2013年1月)的平均业绩为4.08%,排名基金公司24/48,过去3年(2010年1月至2013年1月)的平均业绩为10.24%,排名基金公司12/42。稳健债券型基金过去1年(2012年1月至2013年1月)的平均业绩为8.73%,排名基金公司16/45,过去3年(2010年1月至2013年1月)的平均业绩为8.68%,排名基金公司32/37。激进债券型过去1年(2012年1月至2013年1月)的平均业绩为9.74%,排名基金公司7/46。

  综合来看海富通基金固定收益方向的历史业绩属于中等水平。

  托管银行:工商银行

  仓石短评:

  该基金为海富通的第二只货币市场基金,组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过75天,基金经理凌超的历史业绩属于中等水平,海富通基金固定收益方向的历史业绩属于中等水平。期限更短未来的收益应该低于第一只货币市场基金,有外资评级机构惠誉的评级对普通投资者没有意义,不如选择其他货币市场基金。 (李骏)

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