《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展证券投资基金销售业务指引(试行)(征求意见稿)》起草说明

　　一、起草背景

　　经过多年发展，我国证券投资基金销售市场已形成以商业银行销售为主，基金管理公司、证券公司、证券投资咨询机构和独立基金销售机构销售为辅的多渠道销售模式。但是，各渠道间发展很不平衡，独立基金销售机构发展缓慢，基金销售市场的良性竞争格局尚未形成。

　　近十年来，电子商务市场发展迅速，2011年中国电子商务交易总额高达5.88万亿元人民币，同比增长29.2%，电子商务已经广泛渗透进入金融产品消费等领域。比如，2010年平安、安邦等多家保险公司集体入驻淘宝网[微博]开展保险产品销售业务。基金管理公司等基金销售机构自有网络平台受制于多种因素，业务发展缓慢，希望可以利用第三方电子商务平台的用户群和用户体验优势，提升自身的网上基金销售业务能力。

　　二、起草过程

　　为进一步拓宽基金销售渠道，保障基金销售机构在第三方电子商务平台上的基金销售活动安全有序开展，维护基金投资人的合法权益，根据《证券投资基金销售管理办法》等有关规定，我们起草了《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展证券投资基金销售业务指引(试行)》(以下简称《业务指引》)。起草过程中，我们征求了基金管理公司、独立基金销售机构、第三方电子商务平台等各类机构的意见。

　　三、主要内容安排

　　(一)明确基金销售机构通过第三方电子商务平台开展基金销售业务的监管要求

　　《业务指引》要求基金销售机构通过第三方电子商务平台开展基金销售业务的，应当充分评估论证，制定相应风险管理和应急处理制度，并事先向中国证监会备案，其基金销售活动应当遵循法律法规和中国证监会的相关规定，保证基金销售结算资金和投资人信息安全，贯彻落实基金销售适用性原则。

　　(二)规定了第三方电子商务平台的资质条件

　　鉴于第三方电子商务平台为基金销售机构提供基金交易辅助服务信息系统，为保护基金投资人的合法权益，《业务指引》对第三方电子商务平台的资质条件进行了规定，要求第三方电子商务平台经营者取得相关电信业务经营许可证3年以上，诚信记录良好，最近3年未受到重大行政处罚或者刑事处罚，同时还对其网站接入地、内部控制、信息系统和安全保障措施等方面提出了相关要求。

　　(三)明确第三方电子商务平台的业务边界

　　为维护公平的市场竞争环境，《业务指引》明确规定第三方电子商务平台经营者直接从事基金宣传推介等基金销售活动的，应当取得基金销售业务资格。此外，为改善基金投资人的用户体验，《业务指引》拟在实名制管理的基础上，允许第三方电子商务平台经营者提供账户管理功能。