浙商银行

白话基金招募书之中欧货币

2012年11月23日 14:14  新浪财经 微博

  新浪基仓石研究中心  李骏

  基金简称:

  中欧货币A(基金代码:166014)

  中欧货币B(基金代码:166015)

  发行日期:2012/11/26~2012/12/7

  基金类型:货币市场基金

  投资范围:

  现金,通知存款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款与大额存单,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据与债券回购,剩余期限在397天以内(含397天)的债券,剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券,剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据。

  组合平均剩余期限不超过180天。

  业绩比较基准:同期七天通知存款利率(税后)

  基金经理:

  姚文辉,男,西安交通大学应用经济学专业硕士,5年证券从业经验。历任金元证券股份有限公司固定收益总部债券投资经理,中欧基金[微博]管理有限公司中欧稳健收益债券型证券投资基金经理助理、中欧信用增利分级债券型证券投资基金经理助理。现任中欧稳健收益债券型证券投资基金经理(2012年6月13日起至今)、中欧信用增利分级债券型证券投资基金经理(2012年6月13日起至今)。

  姚文辉管理公募基金的时间不长,最近1季度排名同类基金前10%,近期业绩不错。

  基金公司:

  中欧基金管理有限公司,2006年7月成立,2012年3季度末,管理规模65.6356亿元,排名全部基金公司第53位。中欧基金固定收益方向上已经有4只基金产品,稳健债券型基金过去1年(2011年10月至2012年10月)的平均业绩为        6.62%,排名同期同类基金34/44,过去3年(2009年10月至2012年10月)的平均业绩为13.43%,排名同期同类基金24/34;激进债券型基金过去1年(2011年10月至2012年10月)的平均业绩为4.77%,排名同期同类基金33/44;

  综合来看中欧基金管理固定收益方向的历史业绩不理想。

  托管银行:工商银行

  仓石短评:

  该基金为中欧基金的第1只货币基金,基金经理姚文辉管理公募基金的时间不长,近期业绩不错,但中欧基金管理固定收益方向的历史业绩不理想。本基金的投资方向和约束上和其他货币基金没有明显区别,最低认购起点仅为100元。适合低风险承受能力的投资者参与。但规模较小的货币基金整体收益明显不如规模较大的货币基金,也容易受短期申购赎回的冲击,不如选择博时、南方等规模较大历史业绩较好的同类老货基。

  (如有基金产品方面的问题欢迎咨询新浪仓石研究中心 010-62675126)

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