工银瑞信“853”计划：第一年管理资产规模达到第8名，第二年第5名，第三年到第3名

　　理财周报记者 朱昌斌/文

　　从2005年6月工银瑞信(微博)成立至今，这已是郭特华总经理生涯的第七年，是其掌管公司后的第三个三年任期。

　　开始第七年的工作前，她提出了三年规划，公司内部称为“853”计划，即第一年管理资产规模达到第8名，第二年第5名，第三年到第3名。

　　工银瑞信大股东工行看重规模增长

　　对于这一计划，公司高层不愿对记者谈及过多，表示希望低调处理，公司渠道人员也表示要实现目标有不小压力。

　　“只要管理业绩能跟上，实现这个目标是很有希望的。”某资产管理规模排在工银瑞信前面的基金公司分管销售的副总告诉理财周报记者。

　　从资产管理规模来看，2011年工银瑞信取得的成绩让不少基金公司羡慕：规模不降反升，排名也由2010年第12名提升至2011年第9名。

　　Wind资讯统计数据显示，2011年，工银瑞信管理资产693亿元，比2010年规模增长114亿元。

　　然而有业内人士表示，大股东工商银行对工银瑞信有更高的要求，“工行作为最大的商业银行，对工银瑞信利润可能没有太大要求，但是希望其管理规模在基金公司的排名能和工行地位相匹配。”

　　在过去的6年任期内，郭特华带领工银瑞信取得了不错的成绩，公司2005年6月成立，到2006年底资产管理规模已经跻身前十，2008年规模更是一度排在第6名。但是不少业内人士认为，工银瑞信能保持现在的规模，很大一部分原因是依靠渠道最牛的工商银行。

　　工银瑞信第七年，郭特华“853计划”期待三级跳

　　郭特华自2005年6月工银瑞信成立以来，一直任公司总经理。按每三年一届任期，2011年下半年她已经开始第三个任期。

　　2010年后，基金业再次迎来发展瓶颈期，整个行业管理的资产规模不断缩水。但是对于掌管工银瑞信第七个年头的郭特华来说，或许并没有完全实现股东工行的终极目标：成为最顶尖的基金公司。

　　不过，进入第三个任期，郭特华提出了“853计划”，即第一年管理资产规模达到第8名，第二年第5名，第三年到第3名。

　　从某种程度上来说，这也是工银瑞信股东工行希望的时间表。

　　在银行系基金中，工行从成立至今一直走在前面。

　　工银瑞信在2005年成立后，仅用了1年多的时间便于2006年资产管理规模排进基金公司前十名。但是，2007年在大牛市中落后于其他公司，排名有所下滑。

　　2008年，工银瑞信只发行了3只新基金，但由于新基金发行规模巨大，年末资产管理规模维持在752亿元，在基金公司中排名第六，这也是工银瑞信规模排名最靠前的一次。

　　2009年、2010年工银瑞信走过了比较失落的两年时间，规模排名跌出了前十名。

　　到2011年末，工银瑞信管理的资产规模为693亿元，勉强维持第十名，不过在银行系基金公司中依然保持了霸主的地位，距离其最近的银行系基金公司建信规模为482亿元，排在第14名。

　　但从公司“853计划”来看，工银瑞信的目标显然并不只限于仅在银行系基金公司中封王。工银瑞信看中的是行业的前三把交椅。

　　工行渠道、固定收益产品两大看点

　　“853计划”如果能顺利推进，工银瑞信将在三年内实现三个跨越，这无疑是艰巨的任务。

　　“听说过工银瑞信的‘853计划’，只要管理业绩能够跟上，实现这个目标还是有希望的。”某资产管理规模排在工银瑞信前面的基金公司，分管销售的副总告诉理财周报记者。

　　银行仍是基金销售成败至关重要的渠道，而工行是代销基金数量最大的银行。

　　上述分管营销的副总认为工银瑞信想要短时间内取得突破，肯定离不开工行的支持，“依靠工行渠道，工银瑞信高层很多和工行个金部联系紧密，会有很大优势。”

　　从工银瑞信基金招募说明书中披露的高级管理人员构成可以看出，公司高层大部分出自于工行体系。

　　其中包括现任工行副行长的工银瑞信董事长李晓鹏，而总经理郭特华之前任工行总行资产托管部处长、副总经理，工银瑞信副总经理库三七之前为工行(亚洲)有限公司总经理助理，工行香港分行总经理。

　　“工行每逢年度末、季度末都有营销激励活动。”上述人士认为工银瑞信从中受益程度是显而易见的。

　　当前股票型基金营销艰难，相比之下固定收益产品能给基金公司带来更多份额，而依托工行渠道，固定收益产品将在工银瑞信推进“853计划”中扮演重要角色。

　　从销售历史来看，工银瑞信债基战绩确实十分优秀。其中2010年8月16日成立的工银瑞信双利债基首发规模创下140亿元的销售记录。

　　公司固定收益部总监杜海涛之前告诉理财周报记者，现有的团队管理规模2000亿的固定收益产品也没问题，而且这个规模在未来几年很有可能会达到。

　　从2011年底基金公司资产管理规模来看，工银瑞信距离行业第8名，规模为732亿元的大成基金(微博)只有39亿元。

　　但是前五位基金公司资产管理规模都在1000亿元以上，第三位的易方达，管理资产1356亿元，工银瑞信要赶超并不容易。

　　对于2012年的销售计划，工银瑞信公司内部人士告诉理财周报记者，“现在正在申报的有5只新基金，5个通道先占着，但这并不是最后的销售计划。”

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