理财周报实习记者 刘梦/文
今年上半年有12只基金发行份额超过30亿,其中长盛同鑫保本30.32亿,易方达医疗保健38.12亿,托管方均为中国银行。
据理财周报记者多方了解,托管方代销比重一般是40%-60%。中国银行作为托管行,为长盛同鑫保本销售了66%的产品份额,其余三只产品销售比例也均超过50%,渠道成绩可谓不俗。而相比起来,一向与中国银行合作密切的易方达,销售数据却显得更为神秘。
长盛产品中行销售份额均超过50%
记者致电一家大型基金公司销售部,了解到,在一般情况下,本身作为托管方的银行,对某一个基金产品的销售份额可以占基金总发行份额的40%-60%。长盛同鑫保本在中国银行的销售份额微高于这一标准。
据长盛基金营销部透露,中国银行代销同鑫保本20亿元,占全部发行的66%,其余10家银行和23家证券销售份额为34%。
长盛同鑫保本成立于2011年5月24日。31天的认购后,实际发行30.32亿份,达到预期。其代销机构覆盖8家银行,23家证券公司,托管方为中国银行。
“长盛同鑫保本在中行销售了66%,这是比较高的。”一家大型基金公司销售部人士说,某只产品在托管方的销售比重与银行的定制、销售议程有关,是一个综合影响的结果。
据理财周报记者了解,长盛产品在托管方中国银行的销售比重都不低。除了同鑫保本以外,长盛还有三个基金产品托管在中国银行,分别是长盛同智基金、长盛创新先锋基金,以及长盛环球大盘精选基金(QDII)。中国银行以上三个产品的销售份额占比均超过50%。
“中国银行是我们最重要的发行渠道之一。”长盛基金营销部人士说,“我们在中行托管的产品,一般中行本身销售份额可以接近60%。”
相比起来,去年销售颇为出色的农业银行今年渠道似乎变弱了。年初成立的南方保本,发行超过预期,实际发行份额52亿元。但托管方农业银行本身只销售了5亿份,占比不到10%。
“比重很小,有可能是因为银行之前已经发了好几个保本基金。如果是的话,就可能牵连影响。”一位基金公司市场部人员告诉记者,“尽管一只产品销售份额占10%,也不能说明这个渠道就不行了。在大市场上,农行的渠道能力还是非常强的。”
依仗中国银行66%的销售比重,券商的力量倒显得微弱了。长盛同鑫保本的其余代销机构——另外7家银行和23家券商,总共销售份额为34%。
“一般券商销售会占银行的三分之一到二分之一,券商销售好的话,比银行多一倍也是有可能的。”金鹰基金发展规划部人士说。
但具体而言,每个基金产品销售时,券商和银行所占比例都不同,主要取决于产品类型。金鹰去年发了一款主题优势产品,券商和银行销售比例各占一半。
“股票型基金来说,一般是二八开,券商销售20%,银行销售80%。”信诚基金华南区域渠道总监曹燕告诉理财周报记者。
易方达医疗保健中行销售份额成谜
相比起长盛同鑫保本,同样托管在中国银行的易方达医疗保健基金,其销售数据却显得神秘了许多。
中国银行在2006年托管了易方达深圳100ETF产品,使其成为国内第一家参与ETF产品发行期间销售的银行。根据中国银行公开数据,从2002年至今,易方达超过20只基金产品在中国银行代销。
如今,中国银行已经是易方达最重要的销售渠道之一。据易方达透露,2002年至今,中国银行共托管了易方达11只基金产品,今年托管了一只基金是医疗保健。
医疗保健基金是易方达发出的第一只行业基金,成立于2011年1月28日,认购期23天,实际发行份额38.12亿。医疗保健的销售渠道覆盖11家银行,28家证券公司。托管行是中国银行。
理财周报记者致电易方达基金,销售部回应渠道正常,但具体数字不方便透露。记者致电中国银行北京托管人,未有接听。
金鹰基金市场部人士告诉记者,一般市场上大家会比较关注发行份额特别大,如四五十亿份额,以及很小,如2亿份额的产品,渠道特别强和特别弱的也会受关注,“关于易方达医疗保健这个产品,我们之间并没有交流过。”
据了解,易方达与中行关系密切,先后有11只产品托管到中行。但去年以来,易方达托管在中行的产品非常少。2010年,易方达成立了5只新基金,其中3只托管给工行,农行和中行各1只。2011年,易方达发行了三只产品,中行、工行、农行各一只。
有传闻称,易方达增强了在农行方面的渠道销售能力。业内人士分析,易方达不愿透露今年销售数据也是正常的。