基金代码(161812)
银华深证100指数分级证券投资基金
基金管理人 基金托管人
银华基金管理有限公司 中国民生银行股份有限公司
客服电话:400 678 3333 客服热线:95568
风险提示:本资料为宣传品,不作为任何法律文件。本基金管理人依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。以1元初始面值开展基金募集,在市场波动等因素的影响下,基金投资仍有可能出现亏损。基金的过往业绩并不预示其未来表现,本基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对新基金的业绩表现的保证。投资有风险,投资者在投资基金前应认真阅读本基金的《基金合同》及《招募说明书》。
分级产品,理财各取所需
偏好指数基金的客户——银华深证100份额
指数化投资是一种低成本、高效率的获取市场平均收益(Beta)途径,可满足投资者构建核心资产配置 ,运用“核心+卫星”策略的需求。
深证100价格指数整体质地优良,可以较好地满足偏好被动投资策略投资者的需求。
偏好杠杆收益的客户——银华锐进份额
银华锐进可以满足偏好较高杠杆收益且能够承受高风险的投资者的需求。
偏好稳定收益的客户——银华稳进份额
银华稳进可以满足偏好稳健收益且只愿承担较低风险的投资者的需求。
注:投资者在场内认购的银华深证100份额将自动以1:1的比例分离为银华稳进和银华锐进两类份额。在场内申购份额将确认为银华深证100份额,但投资者可以选择持有银华深证100份额,或选择按1:1的比例将银华深证100份额分拆成等额的银华稳进份额和银华锐进份额。
多元指数,投资行业均衡
银华深证100指数分级证券投资基金为完全复制深证100价格指数的被动化投资产品。深证100价格指数是深圳证券交易所为建立更加多元化、产品化的指数体系而开发的价格指数,该指数成份股在所属市场层次中流通市值大、成交活跃、成长性和公司治理水平高,整体质地优良、行业分布较为平均。
深证100价格指数历史走势
2006年1月24日(深证100价格指数起始计算日)至2010年3月12日
(数据来源:上海万得信息技术股份有限公司)
银华深证100指数分级证券投资基金产品概览
银华基金,值得您的信赖
银华基金管理有限公司成立于2001年5月,旗下共拥有十三只开放式基金。经过近九年的积累以及不断引进国内外专业人才和先进管理经验,通过产品创新、优质服务,树立了良好的品牌和市场形象。银华团队始终致力于提供高质量的理财服务,帮助投资者打造高品质的财富生活。
拟任基金经理
路志刚先生,金融学博士,13年证券从业经验。曾任广东建设实业集团公司财务主管,广州证券有限公司发行部、营业部经理,金鹰基金管理有限公司研究发展部副总监,万家基金管理有限公司投资总监、基金经理等职。现任银华-道琼斯88精选证券投资基金基金经理,银华沪深300指数证券投资基金基金经理。
周毅先生,CFA,硕士学位;毕业于北京大学,南卡罗莱纳大学,约翰霍普金斯大学;11年证券从业经验。历任美国普华永道金融服务部经理,巴克莱银行量化分析部副总裁,巴克莱亚太有限公司副董事。现任银华基金管理有限公司投资管理部被动及数量化投资组负责人。
基金概况
基金名称 | 银华深证 100 指数分级证券投资基金 |
基金类型 | 股票型基金 |
基金托管人 | 中国民生银行股份有限公司 |
上市交易所 | 深圳证券交易所 |
投资目标 | 本基金运用指数化投资方式,力争将本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的 日均跟踪偏离度的绝对值 控制 在 0.35% 以内, 年跟踪误差控制在 4% 以内,以实现对深证 100 指数的有效跟踪,分享中国经济的持续、稳定增长成果,实现基金资产的长期增值。 |
投资理念 | 本基金认为,中国经济持续稳定的增长为中国证券市场的发展奠定了坚实的基础。本基金以复制、跟踪深 100 指数为原则,进行指数化长期投资,指数化的投资方式可以获取指数所代表市场的平均收益,并通过充分的分散化投资实现非系统风险的有效降低和流动性的提高,为投资者谋求利益最大化。 |
投资范围 | 本基金投资于股票的资产占基金资产的比例为 90% - 95% ,其中投资于深证 100 指数成份股和备选成份股的资产不低于股票资产的 90% 。现金、债券资产及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产比例为 5% - 10% 。 |
标的指数 | 深证 100 价格指数 |
业绩比较基准 | 95 %×深证 100 价格指数收益率+ 5% ×商业银行活期存款利率(税后) |
上市交易 | 在认购期结束后,投资者从场内认购的银华深证 100 份额将按照 1:1 的比例自动分离成预期收益与风险不同的两种份额类别,即稳健收益类基金份额(简称“银华稳进”)和积极收益类基金份额(简称“银华锐进”)。在产品存续期内,投资者可选择将其从场内申购的银华深证 100 份额按 1:1 的比例分离成银华稳进份额和银华锐进份额。若投资者不作选择,本基金默认场内申购的银华深证 100 份额不分离。“银华稳进”和“银华锐进”两类份额登记在不同的基金代码下,可分别上市交易。银华稳进份额和银华锐进份额合并进行运作。 |
基金份额结构 | 银华深证 100 、银华稳进、银华锐进 |
风险收益特征 | 本基金为完全复制指数的股票型基金,具有较高风险、较高预期收益的特征,其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。从本基金所分离的两类基金份额来看,银华稳进份额具有低风险、收益相对稳定的特征;银华锐进份额具有高风险、高预期收益的特征。 |
注:以上内容摘自《银华深证100指数分级证券投资基金基金合同》
费率结构
场外认购费率 | 认购金额(含认购费,下同)≥ 500 万元 | 固定收取 1,000 元 / 笔 | |
200 万元≤认购金额 <500 万元 | 0.3 % | ||
50 万元≤认购金额 <200 万元 | 0.6 % | ||
认购金额 <50 万元 | 1.0 % | ||
场内认购费率 | 深圳证券交易所会员单位应按照场外认购费率设定投资者的场内认购费率。 | ||
场外申购费率 | 申购金额(含申购费,下同)≥ 500 万元 | 固定收取 1,000 元 / 笔 | |
200 万元≤申购金额 <500 万元 | 0.4 % | ||
50 万元≤申购金额 <200 万元 | 0.8 % | ||
申购金额 <50 万元 | 1.2 % | ||
场内申购费率 | 深圳证券交易所会员单位应按照场外申购费率设定投资者的场内申购费率。 |
场外赎回费率 | 持有期 <1 年 | 0.5 % |
1 年≤持有期 <2 年 | 0.2 % | |
持有期≥ 2 年 | 0 | |
场内赎回费率 | 0.5% |
风险提示函
尊敬的基金投资者:
银华深证100指数分级证券投资基金(以下简称“本基金”)由银华基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会证监许可[2010]302号文核准。中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或保证。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过《证券时报》和基金管理人的互联网网站www.yhfund.com.cn进行了公开披露。
本基金募集上限为150亿元,基金管理人有权依据具体情况提前结束募集受理,并采用“末日比例确认”方式进行处理,详情参见《银华深证100指数分级证券投资基金基金份额发售公告》。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过前一日基金总份额的百分之十,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。本基金为完全复制指数的股票型基金,具有较高风险、较高预期收益的特征,其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。从本基金所分离的两类基金份额来看,银华稳进份额具有低风险、收益相对稳定的特征;银华锐进份额具有高风险、高预期收益的特征。以1元初始面值开展基金募集,在市场波动等因素的影响下,基金投资仍有可能出现亏损。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。
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