□本报记者 朱茵 上海报道
不仅仅是小券商卖基金打折,近日,大券商也纷纷加入了费率优惠的行列。大券商携雄厚的研究实力,在对基金投资者的服务内容上更加细化,在与基金公司合作的方式上更加深入。
俱乐部服务升级
在券商处购买基金的好处明显:品种齐全、费率较低、交易便捷、服务专业。中国证券报记者从各大券商处了解到,目前具有代销资格的券商纷纷从这四个方面着手,为基金投资者提供更加细化专业的服务。
广发证券上海分公司的一位经理说,大券商很早就以基金超市为目标,代销品种远远超过银行。投资者基本可以利用已有的交易系统,方便地进行买卖,并且自己的各类证券资产都可以在账户中显现,这与银行的另立账户不同,有利于资产的加总计算。而且证券公司有专业的研究团队做后盾,可以为客户提供更为有操作性的投资理财建议。例如广发证券不仅有自己的研究所,同时还有上海分公司专属的基金分析师,每周发布《基金周刊》,向投资者提供各类基金信息和投资建议。他还表示,很多基金经理会在新基金发行期间,到公司的各地营业部做路演,以增强与投资者的沟通。
国泰君安证券的延平路营业部正在忙着成立“君弘俱乐部”。总经理助理金文介绍说,凡是开立了银行与国泰君安的联名卡,可在基金购买时享受费率4折的优惠。她正在制定君弘俱乐部规则,对客户分级分类,钻石卡、金卡、银卡客户可以享受更多的个性化服务。“有的客户说小券商在服务上很到位,但我们大券商目前也非常注重客户的服务,加上我们的品牌优势,在这方面会有更多的市场份额”。
研究业务团队跟进
“费率打折、专业评级、基金组合推荐、选基金买基金尽在海通”,近日,海通证券也推出了4折的优惠措施。同时还携手研究团队,推出基金评价和定投组合。
海通证券旗下营业部已开通了基金网上交易申购费率优惠和基金定投费率优惠——申购费四折起,这对不少小券商形成压力。一些业内人士表示,大券商携渠道优势和产品种类,加上费率优惠对投资者的营销影响更为有效。
值得关注的是,凭借研究所在基金评价分析研究上的独特优势,海通证券在基金服务上呈现多样化。2009年底,海通证券推出了自己的开放式基金定期定额业务。投资者委托海通证券以约定时间、约定金额、约定基金,按照基金公司业务规则定期定额申购相应基金,并从客户交易结算资金账户中扣取相应申购款。投资者可通过营业部柜台申请办理基金定投业务的签约,还可以选择按三个月、两个月和一个月进行基金定投。据悉,目前海通推出的定投组合建议中包括深100ETF、上投优势、易基策略、景顺内需、银华88等几只市场表现优异的基金。
此外,“基金安家”也是海通证券联合好买基金研究中心共同举办的一个活动。它旨在向海通证券的投资者提供专业化的基金服务,使投资者随时随地了解基金市场动态,并有专业的基金管家提供个性化的投资理财建议。我们的口号是:“产品齐全、费率优惠、服务专业,为投资者的基金安个好家”,海通上海营业部的一位客户经理表示。
申银万国作为国内最具研究实力的券商,最近举行了以“感恩—共赢”为主题的与基金公司2010年合作展望交流会,旨在加强与境内核心基金公司多层次多元化的合作。广东地区就有博时、易方达、大成、鹏华、景顺长城、融通、信达澳银、民生加银、国投瑞银等的参与。而在申万内部,不仅有经纪总部参与,还有国际业务部、研究所以及香港公司、期货公司的共同参与,为今后实现资源共享、业务共享进行新尝试。该活动已在广东举办了第一站,未来还将在上海和北京继续探索与基金合作共赢的新空间。