一线观察：该基金公司内部资深人士告诉理财一周报记者，目前该基金的首批“一对多”产品正在积极准备8月18日的申报。首批有五六款产品，根据投资渠道不同，包括股票型、债券型、混合型等等。由于现有产品的说明和报备材料是按照五六月份的规定表述的，因此按照最新下发的相关要求，现在该公司正在对产品做最后的微调，包括和托管行接洽完善流程。在人员配备上，该公司成立了专户投资部，配备了7位基金经理，3位主要负责股票型产品，另几位则负责债券型产品。

　　鹏华基金：首单“一对多”为封闭式基金

　　实力指数：★★★★☆

　　专户投资负责人：杨俊

　　投资团队：7名投资经理组成的专户投资团队

　　产品：鹏诚理财封基精选计划资产管理计划

　　特色：专户产品中，封基精选资产管理计划最具看点

　　一线观察：据了解，此次鹏华通过多个银行以及股东等渠道找到了大量客户。鹏华计划推出的首单专户理财“一对多”产品为投资封闭式基金，据记者了解，这款名为“鹏诚理财封基精选计划资产管理计划”的专户理财“一对多”产品合作渠道为国信证券，托管行为建设银行，基金经理为鹏华基金公司机构理财部副总经理杨俊等人。

　　鹏华基金此单 “一对多”产品，可以在市场出现单边走势时较好地回避风险或最大限度地分享上涨的收益，产品期限为4年。此次鹏华基金 “一对多”产品规模上限为20亿元。1000万元以下的单个投资金额全额确认，1000万元以上的单个投资金额则实行比例配售。

　　中银基金：首只产品200户已募集完毕

　　实力指数：★★★☆☆

　　投资负责人：不详

　　投资团队：不详

　　客户：200户

　　一线观察：中银基金相关负责人告诉记者，公司正在积极筹备“一对多”产品的报备。作为为数不多的几家“银行系基金”，中国银行下属的中银基金在渠道竞争上有着一定的实力，被业内视为“很有可能冲击第一单”的公司。

　　不过，由于各家公司准备程度相当，最后管理层很可能一次性放行一批“一对多”专户产品。“不过，我们公司目前打算先推一个产品，在对市场有一个了解之后，才会再设计新的产品，关键在于把准客户的需求。”这位负责人表示。

　　据了解，中银基金首只一对多产品200户已经募集完毕，首只产品的业绩报酬的提取比例为利润的8%，其管理人来自某券商自营部门。不过，谈及100万元的门槛，这位相关负责人表示，由于“一对多”业务受到人数上的限制，一个产品只能由200个客户分享，因此各家基金公司都有上浮门槛的“冲动”，“当然也不是说100万元的客户就不做了，只是从目前的需求来看，100万元显然是略低了一些，但以后的门槛究竟是定在200万元还是300万元，这个要看市场的反馈情况，反馈好就会相应定得高一些，这是肯定的。”

　　国投瑞银：18日参与首批上报

　　实力指数：★★★☆☆

　　投资负责人：不详

　　投资团队：不详

　　产品：灵活型，偏股型为主

　　一线观察：“这是个新业务，大家谁都不敢放松，都会去努力争取。”国投瑞银的内部人士对理财一周报记者说道。该人士介绍说，目前国投瑞银正在和相关银行渠道进行推广，但目前具体的时间表不好说，8月18日上报，10个工作日内批复，然后再进行募集，关于产品投放的日期在努力争取。

　　大家关心的提高资金门槛，该人士表示目前还不确定，如果募集情况好，说不定会提高，一切都是“随机而变”，具体操作的事情只能等到时候再说。

　　该人士也表示，并不担心正式投放时遇到市场寒流，一来开闸之时市场好坏目前来看还是未知数，二来客户心态和风险偏好也不同。

　　今年上半年，国投瑞银瑞福分级封闭单位净值增长率达50.99%，在所有封闭式基金中名列第一，而国投瑞银融华债券基金单位净值增长率达31.16%，在债券型基金中名列第一。国投瑞银旗下开放式股票型基金业绩也全部进入同类基金前50%，国投瑞银创新动力股票型基金更是位列同类基金前10名。

　　景顺长城：全国路演紧急启动

　　实力指数：★★★☆☆

　　投资负责人：杨兵兵

　　不足：产品规模、产品设计的丰富程度略有欠缺

　　一线观察：景顺长城基金“一对多”业务部门这两天的工作异常忙碌，该公司一内部人士向理财一周报记者透露，自从“一对多”细则出台之后，专户部门就特别忙，一方面要向监管部门报备材料，另一方面还要和券商、银行接洽具体事宜，“他们现在的神经都在高度紧张状态”。

　　8月12日当天，专户销售的负责人阮菲一整天都忙着联系各大券商商讨“一对多”的合作事项以及筹备和银行的活动。而8月13日，“一对多”部门一行人一大早准备了材料，立刻出发开始了全国的路演，主要针对银行高端客户介绍“一对多”相关产品、投研团队等，时间安排非常紧凑。

　　值得注意的是，在“一对多”细则公布后，银行也对业务的推进表现出极大的兴趣。

　　“专户的门槛降低后，银行乐意和基金公司合作，因为私人银行方面也需要更多的理财产品提供给客户。”景顺长城内部人士告诉理财一周报记者。为此，公司方面对“一对多”业务非常重视，管理层特别安排了投资副总监杨兵兵带领一个团队负责“一对多”的投资，“目前已经跟好几个银行合作开发了产品，也吸引了一些大客户，产品设计、客户洽谈都在进行中。”

　　但该人士也表示，“景顺不会抢夺首单，因为做好充分的准备更重要，尤其在产品规模、产品设计的丰富程度上，和业内其他公司相比，无论是销售还是投研，难免有不足之处，因此现在要做的就是积极准备，少说多做。”

　　长信基金：采用“投资顾问”模式过渡

　　实力指数：★★★☆☆

　　投资团队：一位专户基金经理，有“一对一”专户和私募投资经验，全权负责“一对多”投资建模

　　资金规模：100万元起

　　产品：两款灵活混合型产品

　　一线观察：长信基金在“一对多”的筹备上起步较早，早在半年之前公司就配备了一位基金经理专门负责“一对多”业务模型的设计和筹划。而且为了适应“一对多”业务的特殊性，据该公司一位内部负责人介绍，这位基金经理曾有过“一对一”专户理财和私募基金业务的经验。

　　不过，虽然前期策划时间较长，但在后期服务上长信很可能将花费更多的时间。该公司内部负责人告诉理财一周报记者，由于投资门槛高、人数少，参与“一对多”业务的投资者往往比公募投资者更为理性，在选择和判断上也更为谨慎，因此和客户的沟通将是一个长期、持续的过程，“对一部分没有谈下来的客户，目前公司将保留‘投资顾问’模式作为一种过渡的形式，从现在来看，这种模式还会保持一段时间。”

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