上投摩根定投基金风格比较
6只基金参与定投，费率直销4折，代销6-8折,在13家银行和10家券商网点购买
理财周报记者 李晔斌/文
经历了2007年暴赚和2008年巨亏之后，基民正逐渐地走向成熟和理性。业绩高低、手续费高低不再是选择好基金的惟一标准，依据自身需要和产品本身特点挑选已成为一种趋势。
上投摩根基金为此针对基金定投产品差异化方面率先做出尝试，将目光转向定投细分市场，启动了一项规划三年以上的大规模营销活动，首尝以“精准营销”+“定期定投”为主攻方向，并主打“亲子定投”的细分市场。
截至2008年底，上投摩根的公募基金资产管理规模为490亿元人民币，行业排名第11位。近日，该公司注册资本金获得增资，由原先的1.5亿元增加到2.5亿元，成为中国基金业注册资本金最大的公司。
亲子定投：
产品差异化的精确营销
上投摩根副总经理傅帆表示，“亲子定投”是针对当前年轻家庭需求而设计。主要有亲子定投优选基金、亲子定投积极套餐和亲子定投稳健套餐三份各具特色的理财计划，父母完全可以根据自己设定的目标金额、投资期限，参考上投摩根提供的亲子定投计划，决定每月投资金额。
傅帆介绍：“亲子定投的意义在于长期投资的时间复利效果，分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险，只要能坚守长期投资原则，选择波动幅度较大的基金其实较能提高获利。而且风险较高基金的长期报酬率，应该胜过风险较低的基金，因此如果定投期限在五年以上，不妨选择波动较大的基金；如果是五年内的目标，也可以考虑选绩效较平稳的基金。”
傅帆说：“有些人愿意把亲子定投作为一种定期储蓄，而并不在意获取高收益，那么也可以选择低波动率的基金。”
产品和营销的大胆创新
经历了2007年销售量井喷的基金业，2008年陷入了前所未有的困局。傅帆认为，基金业要从当前状况下“突出重围”，需要大胆创新。
上投摩根和新浪网曾联合发起了一项“子女成长费用调查”，调查显示，近七成家庭认同子女成长中，教育费用开支最大，同时有60%以上的家庭有意向通过基金定投来储备这部分费用。上投摩根迅速抓住了“亲子定投”的方向：针对产品投资期限长的特点，推荐积极的股票型基金组合作为定投产品；同时通过亲子活动来融洽家庭的亲情，培养孩子的情商。
抱有持之以恒的决心
对于发展时日尚短的中国基金业而言，从来不缺新点子，但最后的结局却大多是“换汤不换药”。对此，傅帆表示，基金投资要树立起长期投资的理念，精准营销效果明显，但需要持之以恒的毅力。
“我们的规划是长期发展，而不是针对某个市场阶段的权宜之策。我们至少有3年以上的规划，而且希望最终能通过5-10年以上的持续工作，公司的定投业务能达到海外市场水平。”傅帆说，“定投本身是不考虑时点选择的，国外的经验是，定投收益比较高的时期是市场画出‘微笑曲线’的时候，也就是从市场下跌一直投资到市场上涨的阶段。而‘亲子定投’将会成为中长期理财的好选择。”
上投摩根定投基金风格比较
【中小盘基金】股票型基金
投资策略：投资中小盘股票。自今年1月21日成立以来，规模较小的中小盘基金抓住结构性投资机会，已展现出十足冲劲。
【成长先锋】股票型基金
投资策略：重点投资成长型股票。截至今年2月13日，基金设立的总回报率为90%，是晨星两年期三星级股票型基金。
【中国优势】股票型基金
投资策略：以全球视野投资优势中国企业。截至今年2月13日，基金设立总回报296%。
【阿尔法基金】股票型基金
投资策略：兼顾价值和成长型股票，采取哑铃式投资方式。截至今年2月13日，总回报310%，最近两年波动幅度偏低。
【内需动力基金】股票型基金
投资策略：重点投资内需相关行业。2008年回报排名位居股票型基金前1/4，预期波动幅度接近阿尔法基金。
【亚太优势基金】股票型基金
投资策略：亚太企业，境外投资顾问为摩根资产管理。
【定投购买渠道】
直销渠道：4008894888。直销费率更加优惠。
银行渠道：直销费率4折优惠。工行、建行、交行、招行、中信银行等13家银行购买，其中交行、浦发行定投起点为500元，招行为300元。
券商渠道：国泰君安、中信建投等10家券商进行定投，其中招商证券和华泰证券定投起点为300元。
费率：直销（使用农行卡和民生银行卡）优惠费率为4折，渠道代销6-8折
对账单及账户查询：
纸质对账单、自助查询、电子邮件月度对账单、电子邮件季度对账单、手机短信季度对账单四种电子对账单服务。手机支持wap功能，并开通GPRS的投资者。
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