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3只保守配置型基金
兴业可转债
市场上唯一一只以可转债为投资脉络的基金。尽管定位于低风险产品,这只基金的历史业绩却是相当惊人,过去3年的年化收益率达到44.91%,过去2年的年化收益率为34.31%,和华夏红利几乎不相上下。08年以来(截至12月19日),这只基金的跌幅仅18.29%。真正体现出“进可攻,退可守”的特点。
产品构思巧妙是这只基金最大的亮点,一方面可转债仓位最高可达到95%,在极端情况下基金经理可以通过大幅度降低股票仓位,极大程度规避风险,近一年来,这只基金的股票仓位基本控制在20%左右,为保护净值下跌作出了极大贡献;另一方面,可转债的债性特征在股市下跌的情况下又是极好的保护伞,同时其可转股的特性在牛市中又具有一定的进攻性,在目前基金规模适度的情况下,这只基金非常值得投资者关注。
泰达荷银风险预算
采用了风险预算的投资策略,这只基金的股票仓位从0到50%,债券仓位是20%到70%,正是通过股票仓位的调整,基金在08年单边下跌的市场中,表现出极强的抗跌性,08年以来(截至12月19日),这只基金的跌幅仅为14.58%。08年三季度末,基金的股票仓位为27.95%,同时其前十大重仓股占净资产比重就高达22.71%,可见基金经理比较倾向于运用集中持股的方式管理其股票仓位,应对市场下跌的风险。这只基金目前的规模仅1.83亿,似乎非常有利于基金经理采取灵活的投资策略。
申万巴黎盛利配置
08年表现最好的配置型基金,截至12月19日跌幅仅8.57%。08年3季度末,这只基金的股票仓位仅2.94%,资产配置几乎接近债券型基金,可以说战略性减仓对基金业绩起到了关键作用。作为一只保守配置型基金,申万巴黎盛利配置的历史业绩一直非常稳定,尤其适合追求稳定收益,风险承受能力较低的投资者。
1只另类策略基金
汇丰晋信2016
生命周期基金,也是为退休度身定制的基金。这只基金是针对2016年左右的退休人士而设计的。生命周期基金的操作策略就是随着时间的推移,逐步降低其中股票资产的配置比例,增加债券投资比重,从而满足即将退休人士的投资需求。这只基金08年三季度末的股票仓位23.17%,同时在投资个股方面采取了较为均衡的投资策略,其特点简而言之就是“四平八稳”,适合追求稳妥的即将退休的投资者。
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