多家基金公司掌门人表示反思全球金融危机强化基金业风险管理

　　证券时报记者 程满清

　　本报讯 金融危机汹涌来袭，原本在人们看来无论是经营理念、风险控制，还是治理结构、运营团队等都十分优秀的国际金融大鳄，为何都一一倒下？在昨日举行的“第七届中国证券投资基金国际论坛”上，多家基金公司掌门人均表示，无论是整个中国基金业还是基金公司自身，都应该从此次全球金融危机中深刻吸取教训，全面梳理自身可能存在和产生的风险，以稳健的经营理念、健全的制度、高素质的“人”来全面管理和防范风险。

　　稳健的经营理念是根本

　　鹏华基金公司总经理邓召明表示，此次金融危机的发生，令整个行业深刻意识到到对风险的识别和评估的必要性。对于基金公司来说，应该从投资研究、市场、运营等整个流程中，对可能存在和发生的风险进行全面梳理和识别，“基金公司是通过管理风险来获取收益的，必须厘清在发展过程中哪些方面的风险可以承受，哪些不能承受，可以承受到多大程度，要在可以承受的风险范围内获取合理的收益。”

　　“病来如山倒，此次由美国金融危机演变而来的全球金融危机，最基本的特征就是波及面广、传播速度快、破坏性严重。”华安基金公司总经理俞妙根认为，虽然此次金融海啸中，国内基金业所受到的直接影响要远远小于海外市场，但这只是因为目前所处的发展阶段不同，实际上国内基金业的风险管理工具并不充分，中国基金业的风险管理任重而道远。

　　俞妙根认为，此次全球金融危机中凸显出的核心问题之一，是金融企业必须以稳健作为经营理念，而不应为了短期的利润和规模扩张放松对风险的管理。不少金融大鳄在金融危机之前，其经营理念、风险控制等都被视为行业内的领跑者，最终却在此次金融危机中破产或者是被收购，“最核心的原因并不是这些企业的风险管理工具不够，而在于企业经营理念。”实际上，在一些金融大鳄因为放松风险管理倒下的同时，也有不少金融集团因为发展过程中一直遵循谨慎和稳健原则，在市场较好时并不激进，最大限度地避免受到此次金融危机的冲击。

　　以制度和“人”防范风险

　　如何防范风险？邓召明表示，应该从制度和“人”两个层面来对风险进行全面防范。制度方面，应该对整个公司的制度流程进行梳理，强化风险管理部门的职能发挥，并通过信息系统建设将所有制度进行固化，在风险出现时能够通过不同层面将问题进行反馈。“一个科学、合理、有效的制度基础，不仅可以提高效率，更重要的是可以及时发现和防范风险。”与此同时，“人”作为基金公司最核心的竞争力和资源，邓召明认为应该通过选拔和培养树立全员风险管理意识和理念，令风险管理理念和制度能够得到较好的执行。

　　建信基金公司总经理孙志晨表示，作为银行系基金公司，控股股东建设银行经过数十年商业化运作的洗礼，已经树立了稳健的经营风格。

　　对于未来公司风险管理制度的建设，俞妙根表示华安基金将把握四个原则———全面性原则、有效性原则、独立性原则和前瞻性原则。俞妙根表示，在保证全面性原则和有效性原则的基础上，还要保证风险管理部门的独立性和对风险管理的前瞻性，一方面，让风险管理不会因追求利润和规模目标而有所放松；另一方面，在对可评估、可管理的风险进行管理的同时，对尚未出现的风险进行前瞻性的预见和防范。

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