监管层拉网式排查基金业隐患

　　证券时报记者 陈致远

　　基金公司的高管们从来没有像现在这样忙碌，一次大规模检查后，接着又是一次大规模检查，而第一责任人都是各基金公司总经理。

　　深圳一家基金公司督察长向记者诉苦，近期的检查实在太多，忙都忙不过来，光文件就是一大堆。

　　现在监管层正从维稳及信息系统安全、投资管理流程、基金销售人员合规销售三方面加紧排查基金业存在的各种风险隐患，提高基金免疫力。

　　一基金公司网站被黑遭通报批评

　　记者从深圳基金公司了解到，在5月7日至5月21日，深圳各基金公司都接受了深圳证监局组织的维稳及信息系统安全建设工作的专项检查。不过，专项检查情况并不乐观，在专项检查后，深圳一家基金公司遭到了不点名的通报批评。

　　据了解，被不点名批评主要原因是该基金公司高级管理人员对证监会基金部4月29日发布的《关于维护稳定、强化运营安全保障、切实提高服务水平的通知》重视程度不够，证监会5月份组织技术人员对各基金公司网站进行黑客攻击，截至5月14日，该公司网站已被基金监管部及证监局组织的信息技术小组攻破两次。

　　深圳证监局在专项检查通报中表示：个别基金公司的高级管理人员不重视此次维稳及信息系统安全建设工作，未及时传达中国证监会、基金监管部及证监局下发的关于维稳及信息系统安全建设工作相关文件的要求，组织公司各部门开展维稳及信息系统安全建设工作。除了网站安全存在问题之外，在检查中，部分基金公司重要数据业务异地备份和灾备中心、应急处理以及服务协议、投资者密码管理等都存在问题。

　　由于今年是改革开放三十周年、奥运之年，早在今年4月份，证监会基金部发布了《关于维护稳定、强化运营安全保障、切实提高服务水平的通知》，京沪深三地证监局组织各基金公司总经理召开视频会议学习了该通知精神。

　　据在此次检查中的做得比较好的一家基金公司的督察长介绍，他们在信息系统安全控制中，把数据备份都做得很好，而且建立了异地数据备份中心，公司机房的进出都进行了监控，QQ端口早就关闭。

　　其实，在对基金公司信息系统安全严格检查前，在今年3月份，曾有一家券商的交易系统遭遇黑客入侵，致使该券商交易系统瘫痪，所以基金公司的信息系统安全也格外受到各方关注，证监局组织此次检查也在情理之中。

　　专项检查投资合规管理

　　在维稳及信息系统安全专项检查后，上周以及本周正在进行的是基金公司投资管理人员的专项检查，涉及内容非常全面。

　　深圳一家基金公司的督察长向记者表示，此次专项检查内容主要是基金投资管理人员的资质、业绩考核、合法合规性。

　　早在2006年10月份，证监会基金部颁发了《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》。此次投资合规检查，主要就是针对该文件的落实情况，在此次检查前，针对性的专项检查较少。

　　按照《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》，基金公司应当加强对投资管理人员的合规教育，定期进行合规培训，每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20小时。

　　此外，基金公司应当对投资管理人员参加各种形式的年会、论坛等活动做出统一安排。未经公司允许，投资管理人员不得以公司或个人名义参加与履行职责有关的社会活动或会议，严禁投资管理人员利用参加会议之便牟取不当利益，损害基金份额持有人的合法权益。

　　深圳另一家基金公司督察长表示，此次检查除了上述内容外，还涉及股票的投资流程记录、股票池的建立和筛选，基金公司人员的招聘。

　　在2006、2007年基金火爆扩张时，基金业爆出了唐建“老鼠仓”事件、上电转债门事件、伟星股份自摆乌龙事件，虽然早在2006年10月份证监会便颁发了《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》，但是执行情况并不乐观，基金经理以及其他投资管理人员的合法合规性也不断遭遇公众的质疑。

　　上述做得较好的基金公司督察长向记者表示，他们在投资管理人员的聘任、任职，投资管理人员发表言论、参加公开活动以及股票投资的决策等方面，都是按照《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》严格执行，所以在检查中也顺利通关。

　　记者在采访中了解到，除了几家基金公司已经接受完此次专项检查外，一家规模较小的基金公司和部分大基金公司都正在积极准备本周接受深圳证监局的检查，而第一负责人都是基金公司总经理。

　　基金销售人员需过考试关

　　在对基金公司信息系统安全、投资合规管理进行检查外，证券业协会还要求销售人员通过基金销售人员从业资格考试。

　　在2006、2007年基金销售过程中，出现了销售人员夸大基金收益、忽略基金风险的宣传，同时还片面夸大过去业绩，造成了部分投资者购买了不适合其风险承受能力的基金产品，引起了较大的负面反响。

　　中国证券业协会近期公告，为进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员业务水平和执业素质，逐步建立具有一定专业水平的基金销售队伍，将于9月20日举行基金销售人员从业考试。

　　证券业协会还在4月份颁布了《证券投资基金销售人员执业守则》，要求基金销售人员从事基金销售活动时，不得出现为自己或他人牟取不正当利益等情形。同时还规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明，宣传时还应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。

　　记者从基金公司了解到，基金公司未通过“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两科考试的人员，现在都在积极准备考试。