第五届中国基金金牛奖颁奖典礼实录(2)

　　从1998年算起中国基金业已经走过了十年的成长历程，取得了可喜的发展成果，基金总规模已经达到3万亿，涌现一批管理规范，业绩优良的优秀基金公司，可以说基金业是中国金融业改革开放以来发展最快，成果最显著的行业之一。基金业在社会上的知名度和美誉度在不断提升。在中国资本市场发展的初期，投资者以散户为主，没有真正意义上的机构投资者，1998年在清理整顿老基金的基础上，中国证监会开始推动基金业的发展，特别是从2000年开始，中国证监会提出超常规发展机构投资者的目标，并且把这个作为改善资本市场投资者结构的一项重要举措，我们高兴的看到，市场化、规范化和国际化是我国基金业近年来发展最为显著的特征。

　　基金业的市场化改革使得机构投资者的力量迅速壮大，改善了中国资本市场长期以来以散户为主的投资者结构，基金业的规范运作，也使越来越多的老百姓通过切身体验认识到基金专业理财的特点和财富效应，基金开始真正成为老百姓分享中国经济成长的重要理财工具，作为最大的机构投资者，证券投资基金在发现上市公司的价值，促进市场制度创新方面作出了自己的贡献，可以说最近几年来，以基金业为代表的机构投资者迅速发展，有力的推动了中国资本市场的改革和发展，为国民经济的发展作出了卓有成效的贡献。

　　伴随中国基金业的发展，由中国证券报社等单位共同主办了中国基金业金牛奖评选活动，已经进行了五届，中国基金业金牛奖评选活动，在给投资人选择基金提供重要参考的同时，集中展示了一批优秀基金和优秀基金管理公司，对提高基金业在社会上的认同感和知名度，推动我国基金业朝着规范、健康的方向发展起着积极的作用。

　　我再次对中国基金业十周年表示祝贺，并希望基金行业加快产品创新，业务创新，组织创新，取得更大的发展，同时也在这里向荣获本届中国基金业金牛奖的单位和个人表示祝贺，希望大家继续牢记投资者的重托，为老百姓理好财，履行好受托人的职责。

　　虽然近几个月以来资本市场遇到了一些困难，出现了一些问题，但是我们基本面是好的，中国经济发展也是非常稳健的，所以我们相信，中国资本市场一定能够更好、更快地在未来一段时间当中得到更大的发展。希望大家共同努力，为中国资本市场更美好的明天作出应有的贡献，谢谢大家！

　　主持人：感谢蒋正华副委员长精彩致词和美好祝愿，我想在座各位和我一样，希望在蒋正华副委员长祝贺下，中国资本市场走向更美好的明天，另外中国证券报专家学术顾问委员会另一名名誉主任周道炯主席十分重视今天的活动，由于他在外地考察不能到会，特地发来书面贺信，现在由中证报网络主持人李丹在这里代表周主席宣读他的贺信。

　　贺信：我因在外地赶不上中国证券报社主办的中国证券投资基金业十周年庆典和2008年金牛奖基金论坛暨第五届“中国基金金牛奖”颁奖典礼非常遗憾，也深表歉意，祝论坛取得圆满成功，祝获奖单位在再接再励更上一层楼。

　　中国基金业时间短，发展快，潜力大，希望广大基民支持呵护基金业的发展，让它促进国民经济和中国资本市场健康快速发展中发挥更大的作用。

　　周道炯2008年4月19日，谢谢！

　　主持人：不知道是不是各位基金行业的从业人员和我一样有深切的感受。中国基金行业十年来走过了飞速的发展过程，这当中，江山代有人才出，各领风骚三五年，这当中有一个主要的力量和推动者，就是我们监管者，在最近市场动荡当中，中国证监会基金监管部的李正强先生为我们带来了监管部门的关怀或希望。

　　李正强：非常高兴今天下午能参加下午的典礼，今天的活动能够把蒋委员长请来太不容易了，刚才听了委员长、社长和前主席的致词深受启发教育，j基金行业发展十年当中，有我们监管行业的努力，但是离不开我们国家过去十年持续快速的发展，也离不开社会各界包括法律界、媒体界广大投资人对这个行业大力支持、关怀和呵护，作为一个监管人员，在总结十年过程当中，我想说衷心感谢社会各界对我们行业的大力支持。

　　在过去十年里整个基金行业的发展令人欣慰，刚才几位领导用数字证明了行业的发展，相对其他行业里面没有给政府、国家增添很大的麻烦，但是也应该看到，目前的情况下，还是一个短暂的行业，十年还是相对比较短暂，对于基金公司喊出打造百年老店来讲非常短暂的，所以我们这个行业还是处在新的起点上，整个行业的基础不是很牢固，特别可以看到，我们行业的规模增长比较快，但是结构还不是很完善，我们注意到海外理财市场里面，公开募集和非公开募集的产品市场结构大致均衡，看一下我们基金市场来看，3万多亿市场里面，现在大概2万多亿，公募资产大概占90%，非公开募集的市场还很弱，另外我们整个产品结构里面，在公开募集产品里面，高风险的股票市场，偏股型基金比重高一些，低风险的，货币市场基金，债券基金比较少，还应看到，尽管我们在过去十年规模成长比较快，但是我们整个服务，投资者，投资标的，都是仅限在本土市场之内，尽管我们QDII刚刚起步，但毕竟还是起步阶段，因为我们市场相对于其他市场还是单一的，甚至是封闭的市场，因此我们市场在新兴加转轨的初级阶段。另外我们法律环境，法制建设，监管理念和监管方法目前来看不适应行业的发展。

　　特别我们在立法里面，《基金法》配套法规强调了管制，准入门槛非常高，导致整个基金管理公司结构单一，组织形式单一，引入新的机构里面碰到一些障碍，经常听到社会各界对我们批评，认为我们管得太多，管得太死，希望我们在准入方面灵活一些，在行为方面能够更多的监管，我们正在适应行业的发展。今后我们行业的发展还是要高举基金投资人利益保护的大旗，坚定不移地走下去。过去十年如果要总结什么经验，基金行业不管是制度设计还是行业运行的标准，还是监管的实施，都是围绕基金投资人利益最大的原则，我想我们这个行业永远要坚持基金持有人利益最大化的原则。

　　我们这个行业发展过程中间，基金管理公司，托管银行，代销机构要永远牢记规范运作和稳健经营的问题，这给这个行业过去十年带来巨大的发展机遇，也使我们行业得到了很多投资人认同，今后这一点应该毫不动摇，下一步走什么路？走规范运作，稳健经营，防范风险，使基金投资远离内部交易，远离操作市场，承担起维护市场秩序的责任，远离各种形式的利益输送，承担对投资人的承诺。我们在销售环节，继续坚持充分信息披露，这样使销售环节不至于出现误导，诱导，这样提高销售人员的规范化。在信息披露方面我们一直在做，我们要经过仔细的分析和比较，我们信息披露在及时性、权威性方面，我们发现投资人在了解信息的时候，有很多不方便，我们现在在推进有关信息披露的标准化、格式化和简单化，让广大投资人更多，更便捷了解市场。

　　第三方面我们行业也要始终牢记投资人教育，投资人的服务，放在我们工作重要环节，因为我们行业的发展是得益于投资人的认同，刚才讲了我们要忠实履行受托人的职责，受托人就是投资者，在整个基金行业发展过程当中，如果不能得到整体投资人的认同，一切都没法说。市场好的老百姓进入市场，市场不好的时候，大量投资者和我们一起坚守市场的煎熬，坚定站在市场里面，就这一点，行业从业者都应该好好为投资人做好服务。另外销售过程中强调要做好投资者教育，投资者教育，主要是要利用自己的工作，来向各类投资者传递各类形式的金融理财观念，让他们了解什么是金融产品，什么是金融市场，什么是金融风险，怎么理解市场的风险，让他树立长期理念，树立一些分散风险的理念，这样使投资者更加快的成熟起来，因此我们这个行业的第三条要牢固记住投资者教育和投资者服务工作。

　　最近一段时间强调基金管理公司做好系统风险防范和系统安全以及投资者服务工作，有一些投资人有一些抱怨，要多做一些解释工作，要展示我们行业，人家把钱交给你，在困难时期要多做一些解释工作。

　　我作为一个相对长时间从事基金监管的人士，我个人对资本市场，基金市场未来的明天我是充满信心的，希望我们市场明天会更加美好，我坚信我们资本市场，基金市场明天会更加美好，谢谢大家！

　　主持人：谢谢李主任的发言，如果用四个字概括李主任今天透露的精神，可以说是谦、躬、谨、断，中国基金行业离开其他行业的发展，不会取得十年来的快速发展和进步，今天我们邀请到曾经为中央政治局做专题报告的银监会业务创新监管协作部主任李伏安先生。

　　李伏安：尊敬的蒋正华副委员长，谢谢主持人的介绍，这是一个很难得的机会，首先对获得金牛奖各个基金，基金经理人员和参与人员表示衷心的祝贺，借此机会谈三点看法。

　　银行业在整个中国基金业和证券业资本市场发展过程当中的作用，我相信今天到会的所有基金公司的从业人员和基金行业的从业人员没有人会否认或不承认我们银行在基金代销在基金托管以及在银行自己的基金发展方面，对整个基金业带来的贡献和发挥的作用。相信在座的银行家也没有哪一个银行家会某人通过和基金行业的共同配合和发展，基金代销对银行业务发展带来的重大战略变化。我们看到结果是通过银行和基金行业的融合，取得了共同发展，共同繁荣的局面，银行基金公司的试点已经经过两年的推进，试点取得很成功的经验，试点也看出来，银行设立基金公司，没有想像银行设立基金公司以后不再代销其他基金公司的产品，而是看出一个多元化、差异化的基金行业的发展，而在座今天很多基金公司并不都是银行的基金，这说明什么问题？资本市场的发展，基金行业的发展，银行业的发展是相同共同的关系，是相互促进相互竞争的关系，更加多元化，更加专业化的发展方向，这一点方向是大势所趋，我们必须正视这种趋势，以及深刻认识这种趋势的根本原因和市场潜在需求，监管当局战术制订的部门必须认清这一趋势，顺应这一趋势，推动这一趋势向良好的方向发展。

　　第二个关于银行设立基金公司的试点，我们希望从不同层面，对不同客户设立出不同战略目标，不同方针的基金公司，有的基金需要为大客户提供服务，有的需要为普通的存款人客户提供参与基金市场的机会，银行设立基金公司发挥的是网络优势，发挥的是客户资源的优势，但并不是银行设立基金公司以后只经销本银行基金公司的产品，不代销其他基金公司的产品，这是不会出现的，正因为有了网络和客户的分成，其他专业基金公司才能集中设计优势产品，专业产品，拳头产品，银行会更加积极的帮助他们销售产品，这样的关系让我感觉到，我们在进一步推进银行设立基金公司制度化、政策化向常规的市场化方向发展。

　　第三点，无论银行设的基金公司还是非银行设立的其他基金公司，刚才其他同仁都讲到了，机构投资者在逐步形成，形式上是规范运作的内部控制制度，第三方托管的监管，资金交易的监控，这些都有一定的制度安排和机制安排。但是从另外一个方面可以看到，作为机构投资者，真正的长期投资者，要成为机构投资行为，成为中国资本市场长期发展稳定的主力军还需要很多工作要做，还需要让他有长期投资的动机，长期投资的制度安排，长期投资的税收交易以及其他各种优惠政策的制度安排，让他们真正成为长期投资者，而不是简单的由散户变成基金公司代理散户行为的投资学，这是一个很长期的行为，这方面有很多工作要做，我相信通过发展各种不同类型的基金公司，通过不同战略目标，不同客户分层的经营方针的体现，让国内国外的投资者参与到市场中来，我相信我们市场会更加丰富，更加多元，更加稳定，而不会受到更大的冲击，我们应该对我们监管能力抱有信心，只有这样我们资本市场，基金市场才可以不断的更加繁荣、更加多样，老百姓多样化金融需求才能得到更好的满足。

　　简单谈以上几点，谢谢大家！

　　主持人：感谢李主任的发言，作为一个自认为有经验的主持人，我一般都可以听出嘉宾即将发言结束的结束语，李主任的发言我没有听出来，他用简短的术语概括了中国金融行业创新的巨大变革。我们金融行业本身就是奇迹，用短短20年时间完成了国外百年的道路。国外经验来看大概80年有一次重大的革新和创造，从企业来看，大约50年会诞生一个伟大的企业，而有一家公司，北京银行，12年来北京银行从城市信用社起航，一步一个脚印，实现区域银行，跨区域银行，上市银行，全国性银行跨越，并史无前例的消化了67亿巨额不良资产，今天北京银行作为国际性中等股份制银行正立足于国内资本市场，携手基金公司共同谱写新的篇章。下面有请北京银行董事长闫冰竹先生介绍他们走过的道路。